下面就给大家分析一下。在中国有一种经济叫政商经济,首先必须政治稳定才有经济的蓬勃发展,什么叫政治稳定,就是人心稳定政治环境才稳定。对于信用卡的套现行为,中行,银联,银监会不知道这种现象的存在吗?
自从央行禁止信用卡充值第三方支付平台、P2P平台后,信用卡套现更难了,那么有什么办法让信用卡套现不被银行发现呢?支付每日爆料给大家整理出一些卡友们的经验,以供参考。
一,你刷卡时不要每一笔是整数,别人要5000的,你就刷个5120 或者 4987,每一笔金额都像是业务交易成交的;
二,刷卡的金额不要过大,最好都是10000以内不要搞成20000至50000,毕毕都是大笔,银行肯定有怀疑的;
三,管理一下刷卡客户,同一姓名多张信用卡的;几个月经常刷卡;又不能正常还款的;就是有坏帐记录的,那要注意了;
四,核对一下刷卡人的签名,是不是本人,现在很多的卡都是不用密码可以小额消费的,出现盗卡消费;很容易被找上麻烦的!
然而现在许多人都使用个人POS机刷卡套现,殊不知可能会导致银行冻结信用卡、降低额度,情节严重可能还会触犯法律。
用pos机非法套现,一般是指行为人通过pos机,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为。行为人有可能是为他人套现,收取手续费获利,也有可能是自己套现使用,不同的情况,构成不同的犯罪。
这种情况犯罪往往涉及到两个罪名:
一个是非法经营罪,这是针对POS机主专门为他人套现;
一个是信用卡诈骗罪,这是针对恶意透支的持卡人的。
所谓恶意透支,有两个限制条件,一是发卡银行的两次催收,一是超过三个月没有归还,以非法占有为目的,进行恶意透支,行为构成信用卡诈骗罪。
第一种情况:违反国家规定,使用销售点终端机具(pos机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定及司法解释的规定,以非法经营罪定罪处罚。
第二种情况:如持卡人套现为自己使用,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,构成信用卡诈骗罪。
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