不吹不黑
文丨方浩
号称是创立15年来最重要的一次升级,支付宝选择了抱团取暖。
本周,支付宝宣布将自己的定位调整成数字生活开放平台,聚焦服务业数字化。口碑、饿了么、在线医疗、在线教育统统整合进来。
改版后的支付宝越看越像美团,统领着身心俱疲的新零售业务,这是很多人的观感,甚至认为支付宝接下来会与美团上演终极对决。
这次支付宝的形象,被打造成了最后出手拯救小弟的江湖大哥。
问题是,到底谁是小弟、谁是大哥?
1、全面否定之前的新零售战略。
把饿了么、口碑、盒马等业务放入支付宝,实际上是重新定义本地生活服务。
之前阿里的本地生活服务都是各自为政,寄希望于彼此之间的协同效应,但效果显然不及预期。
首先是外卖。根据QuestMobile数据统计,截至2019年12月31日,美团日活用户数为6985.86万,而同期饿了么日活用户数为1097.03万,仅为美团的1/6。目前美团外卖的市场份额为65%,饿了么在被阿里收购之后,与美团外卖的差距越来越大是个不争的事实。
作为阿里新零售的金牌招牌,盒马鲜生在经过两年的一路狂奔之后,也放慢了节奏。关于盒马模式的利弊,我在此前的文章已有讨论,这里只想强调一点:
盒马作为一个独立的模式是成立的,但它承载了太多不可能完成的任务。就好比百度一开始做搜索,搜索结果是用别人的呢,还是自己创建呢?显然盒马之于阿里新零售战略,就相当于百度自建全部搜索结果。新零售的火车头哪怕是复兴号,也摆脱不了传统零售的地心引力。
如果说口碑是潮牌,大众点评就是奢侈品。社区和用户需要时间的沉淀。Jim Murray's Whisky Bible已经做了17年了,而且只专注于威士忌,从来没搞过《伏特加圣经》或者《江小白圣经》什么的。口碑作为一个业务棋子,改嫁多少次了?
2、真正的压力来自微信支付
这次支付宝定位调整之后,很多媒体说是冲着美团去的。毕竟两个App越来越像:到店、到家、酒旅、出行、健康码(美团叫畅行码)……几乎涵盖所有生活服务。
最大的不同是,支付宝还是一个全球拥有12亿用户的支付工具。一直以来,阿里支付业务的外延都是远远大于电商业务的外延,但是微信支付起来之后,大有把支付宝塞回电商笼子的趋势。
阿里2019财年GMV是4.8万亿人民币,这是支付宝的根据地。
而微信支付在头部交易平台的体量,正在一步步逼近支付宝。去年京东GMV是2万亿,拼多多GMV是1万亿,美团估计在7000亿左右。微信小程序去年的交易额是8000亿人民币,剔除掉腾讯盟友的重叠部分,至少也有4000亿。这些加在一起就超过4万亿了。
在头部交易平台,微信支付已经逼近支付宝。更要命的是,虽然目前支付宝在交易规模上暂时领先微信支付,但在总交易笔数上,微信支付早在2018年就是支付宝的两倍了。
目前微信支付覆盖的中小商家超过5000万,蚂蚁金服CEO胡晓明说未来三年要携手5万家服务商帮助4000万商家实现线下数字化升级。为什么?因为头部交易平台除淘宝、天猫之外,几乎都是微信支付的地盘了,所以必须从中小商家入手。
死磕微信支付,顺路遇上美团,这才是支付宝战略调整的真实写照。看起来是支付宝救新零售,其实是互助互救。
微信支付全民普及的路径是:社交关系链→微信红包→微信小程序→国民级支付工具,是交易跟着人走。而改版后的支付宝,等于是把各种交易打包在一起,是人跟着交易走。
人即社交,社交关系是活水源头,无论从用户打开频率还是停留时间,微信都要高于支付宝。微信支付是微信各种场景之间飞轮效应的正向结果,现在支付宝也寄希望于这种飞轮效应,但缺失了最关键的一环:社交。总不能把钉钉也打包放进来吧。
如果阿里是一条河,电商和零售就是河水,支付则是河床;河床的宽窄决定了水面的宽窄;河床改道,也会导致水面变向。支付宝才是阿里生态的根基。但是,时间在哪一边呢?
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