一旦你入了股票的大门,你就会对各行业有几斤几两了然于心。
今天就来聊聊:哪些行业容易赚钱?
全球行业分类标准(GICS)把行业分为10个大行业,24个二级行业,和67个子行业。
我大中华的行业指数也是按照这个标准分的。
行业天生有优劣之分
不得不承认,行业天然就是有差距的。
有的行业,天生就容易赚钱。比如金融业和消费行业。
不信你看“300行业指数”,都是2004年的新生,都是1000点起步。11年过去了,同学们之间的差距越来越大。
消费和医药一骑绝尘,遥遥领先,翻了10倍 。
金融和可选消费,紧跟其后,而公用、能源就比较惨了,11年的时间才涨了1.8倍。
那是不是只有A股这样的?问的很好。
把历史更久的美股拉出来,回溯过去50年,发现最赚钱的行业top20,还是集中在消费行业和医疗保健行业。
容易赚钱的行业有什么特点?
在这之前,我们先分析一下,为什么消费和医药容易赚钱?
❶与人类的基本需求相关,衣食住行需求稳定,没有特别明显的经济周期性。
❷大多有自己的护城河,避免竞争,持续获得高毛利润。
❸再投资需求小,公司有大量的现金流可分红,吸引投资者。
这之中,我们能提炼出3点:
❶用户有需求。
如果需求稳定,就能持续地赚钱。如果需求不稳定,就会有冷暖周期。
像房地产,像证券行业,都属于后者。
❷有护城河。
如果你和别人没啥区别,同质化就会导致价格战,一起不赚钱。
像金属、采矿就是红海竞争,生产都是微利。而可口可乐和茅台,有自己的品牌护城河,就能持续保持高利润率。
❸再投入小。
很多企业赚点钱,不得不再投入新一轮开发维护里,以保证之后企业的生存。
比如航空、电信业、面板业,更新换代太快,每隔几年就要斥巨资升级。钱转了一圈又回去了。
哪些行业值得投资?
以上面的结论,来审视一下各行业:
任何一个行业都能赚钱,但轻松程度有所差异。
俗话说男怕入错行。你看,学炒股对自己的就业,是不是也很有指导意义。
而且有些行业虽然整体平庸,但里面个股也是很赚钱的。
比如能源同质化,但其中的石油确是例外。
比如公共事业普通,但分红稳定,尤其是特殊地段的高速公路股,发电成本低的水电股。
正确的投资策略
一、如果要投行业指数基金,建议集中火力在:
医药
必需消费
金融
可选消费
二、不同行业的投资策略也不同:
❶ 以消费、医疗为主的现金牛行业
需求稳定,利润率高,适合用“正常估值买入,长期持有”的投资策略。
❷ 以金融、能源、材料为主的强周期行业
价格波动呈的周期性,适合“底部买入,高估值的时候卖出”的策略。
投资,是一个人一辈子的必修课。
这是一项关于“选择”和“决策”的技能。
懂投资,不仅仅可以获得金钱上的回报。
更重要的是,这种财商思维训练,能让你在下一次时代大潮汹涌来临时,帮你抓住机遇跨越阶层。
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