中国人民银行与公安部对买卖银行卡或账户的个人进行联合惩戒
近日,公安机关侦破“3·26”特大买卖银行卡和企业对公账户并认定602名个人出租、出借、出售、购买银行卡或企业对公账户。根据《中国人民银行 公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》要求,银行和支付机构对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒期满后,对相关个人办理新开立账户业务的,银行和支付机构应加大审核力度。出租、出借、出售、购买银行卡或企业对公账户危害巨大。对于个人而言,出租、出借、出售银行卡,极有可能被收卡人用来从事非法活动,给自己带来极大的法律风险,甚至承担刑事责任。一经被公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行卡或账户,相关个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银和手机银行转账、不能刷卡购物、不能在淘宝快捷支付购物等等,同时不能使用微信、支付宝收发红包和扫码付款等。对社会而言,出租、出借、出售、购买银行卡或企业对公账户,不仅严重侵害了金融消费者的合法权益,扰乱了公平诚信的社会环境,还为洗钱、逃税、电信诈骗、行贿受贿等犯罪活动提供了滋生土壤。请广大市民积极举报,一旦发现买卖银行卡或账户行为,及时向公安机关举报,有效打击犯罪分子、自觉维护好用卡秩序、保护好自身合法权益。面对银行卡及企业账户买卖的严峻形势,联合惩戒势在必行。人民银行与公安机关将严格落实联合惩戒工作机制,及时对买卖银行卡、账户的单位和个人实施联合惩戒,坚决遏制电信诈骗、维护好支付结算领域秩序。
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