因为“踩雷”同一家私募旗下产品，4家A股上市公司被“炸”出内伤。3月18日晚间，上海洗霸宣布“踩雷”良卓资产旗下私募基金，随后，四方达、中原内配和康力电梯也纷纷宣布该基金管理人涉嫌违规情形，基金产品存在重大违约风险，可能导致公司投资资金不能如期、足额收回。
据统计，这4家公司合计购买了2.85亿元良卓资产的私募产品，其中中原内配和康力电梯购买金额最高，达1.1亿元。
良卓资产今日也在官网发布公告称，公司负责人已经向上海市公安局静安分局经侦支队报案。与此同时，公司目前停止申购、赎回以及兑付收益，并正在梳理公司以及关联方可用于处理或担保处理的资产，及时进行清理和评估。良卓资产还承诺不失联，不找借口，积极承担法律责任。
△上海良卓资产管理有限公司的官网截图,承诺不失联，不找借口，积极承担法律责任
上海洗霸
据了解，上海洗霸购买金额为1400万元，分两次投入，为公司自有资金。两笔本金数额分别为800万和600万，参考年化收益率均为7%，成立时间分别为2018年7月11日及9月7日。公告所披露的信息显示，两笔理财到期日应为2019年7月10日及9月6日。上海洗霸成立了由公司董秘、财务总监牵头，法务、律师配合的处置工作组，正在深入了解情况。
四方达
四方达购买的是良卓资产旗下良卓资产稳健致远票据投资私募基金，金额为5000万，该投资基金于2019年1月4日生效，产品期限3个月，目前尚未到期。除此之外，四方达还收到深交所下发的关注函，要求说明公司5000万元购买的良卓资产稳健致远票据投资私募基金产品违规的具体情况，以及目前公司已采取的补救措施及进展，本次投资相关本金和收益无法兑付或按期兑付对公司现金流和经营业绩可能产生的影响。
根据四方达2018年年报，公司去年实现净利润为6456.6万元。如果该投资无法收回，四方达去年的近八成净利润都可能没了。
目前，四方达已经成立临时处置工作组前往基金管理人办公场所向相关负责人跟进了解具体情况。
中原内配
中原内配最早购买该公司旗下银通2号的时间为2018年3月14日，预计年化收益率为7%，随后不到一年内，公司又分7次购买银通2号和稳健致远产品，合计金额达1.1亿元。目前，第一笔银通2号的投资已经到期，到期时间为今年3月13日，但是也并未兑付。根据中原内配2月28日公布的2018年业绩快报，2018年，公司实现净利润2.86亿元。换句话说，中原内配去年近4成的净利润可能“打水漂”。
中原内配则已设立由公司董事会秘书牵头，财务部、法务部、审计部、证券部等专业人员配合的专项小组，并聘请律师团队，积极与上海良熙投资控股有限公司(良卓资产母公司)、良卓资产及其团队主要负责人等相关方沟通并磋商，现场核查基金运营现状，调查分析基金结构及底层资产状况，寻求解决方案，以最大程度的减少公司潜在损失。
康力电梯
康力电梯以闲置自有资金购买理财产品中仍持有稳健致远1.1亿元份额尚未到期，该产品存在重大违约风险，基金管理人涉嫌未按合同约定使用受托资金，可能导致公司相关投资资金不能如期、足额收回。
康力电梯成立了由财务部、审计部、法务部、证券部组成的应急工作组，并在 2019 年3 月18 日前往基金管理人办公场所了解情况。
低风险业务投资的私募基金也会爆雷吗？
众所周知，投资银行承兑汇票及该等票据的收益权、银行存款(包括银行活期存款、银行定期存款、协议存款等各类存款)这一类别的属于低风险的投资，那么既然是低风险的投资，为何还会爆雷呢？
△涉事的两支基金产品，目前良卓资产银通2号票据的状态是延期清盘，良卓资产稳健致远票据的状态是正在运作
卓良资产承认，未按合同约定使用受托资金！
对此，良卓资产在今日的公告表示，由于基金管理人过度追求盈利至上，致使运作中部分基金产品的实际投资方向存在和募集用途不一致的违规操作及越权交易，造成基金在某些投资领域存在多项投资失误。加上去年以来金融市场的变化以及相关交易对手不能按约兑付票据等愿意，导致私募基金产品总体流动性不足。
托管银行是否需承担责任？
对于私募基金暴雷的情况，投资人是否能够要求基金托管人承担责任呢？银行业协会2019年3月18日发布的《商业银行资产托管业务指引》（以下简称“《指引》”）为该问题指明了方向.
根据该《指引》第十五条的明确规定，托管银行承担的托管职责仅限于法律法规和托管合同约定，对实际管控的托管资金账户及证券账户内资产承担保管职责。除法律法规另有规定外或托管合同另有约定外，托管银行的托管职责不包含以下内容：
(一)投资者的适当性管理；
(二)审核项目及交易信息真实性；
(三)审查托管产品以及托管产品资金来源的合法合规性；
(四)对托管产品本金及收益提供保证或承诺；
(五)对已划出托管账户以及处于托管银行实际控制之外的资产的保管责任；
(六)对未兑付托管产品后续资金的追偿；
(七)主会计方未接受托管银行的复核意见进行信息披露产生的相应责任；
(八)因不可抗力，以及由于第三方(包括但不限于证券交易所、期货交易所、中国证券登记结算公司、中国期货市场监控中心等)发送或提供的数据错误及合理信赖上述信息操作给托管资产造成的损失；
(九)提供保证或其他形式的担保；
(十)自身应尽职责之外的连带责任。
从上述规定可以看出，若导致私募基金暴雷的行为超出了法律法规、托管合同约定的托管银行监督职责范围，则托管银行通常是无需承担赔偿责任的。该《指引》第十六条明确规定“托管银行对管理人、受托人等相关机构的行为不承担连带责任，法律法规另有规定或托管合同另有约定的除外”。
爆雷的责任，真的不好承担
根据良卓资产法定代表人季正栋透露，票据投资的这笔资金已被良卓资产用于多家公司的股权投资以及证券投资。目前投资本金接近5亿，亏损了10%。据其介绍，当时买的中国平安、工商银行、农业银行股票，现在基本都已经清仓。
季正栋介绍，现在实际需要兑付的基金份额为17.5亿元，目前公司账上金额约为2000万元，所有的银行票据均已变现。目前良卓资产手上可处置资产中，最主要的是如皋银行的股份。实际可处置的是1.09亿股，但是有意思的是如皋银行2018年3月在新三板挂牌上市，目前因重大事项筹划处于停牌状态，且价格仅为3.52/股。
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