经常发现有贪官把大量现金放在家里,可能有网友不太理解,这里分析一下:
一、现金放在自己的私有空间里是相对来说比较安全的,只是要藏好,找一个安全地方,买几个好一点的金柜,防盗防火等措施齐备,基本万无一失。像这位能源局副司长把钱放在自己常住的家里,真是太愚蠢了。
二、人们把钱存到银行一是为了安全,二是为了利息。对于官员来说,利息不重要,可以忽略,最重要的是安全问题。存入银行是最不安全的。中国有反洗钱法,在具体操作中有一些细则限制了官员存钱到银行。比方说,用假身份证存钱本身就存在身份非法引发的风险,用真名真身份存钱很容易被发现——人民银行和各大商业银行有比较完善的监控现金流的电脑程序,在银行每个人每次超过20万的现金流动,都会触发电脑监控;每次用网银转款达到一定额度也会引发监控。
这种监控有时候也为老百姓办点好事,比方说,某老太太被骗,在向骗子账户汇款时,因为金额较大,触发了监控,而对方账户又是一个已经被银行记录在案的骗子账户,所以银行冻结了这笔钱并报了案,避免了老太太的损失。老太太从头到尾都不知道谁保护了她。其实这就是银行对现金流的监控顺便干了点好事。这个是真事。
理论上说,中国的贪官只要在银行有大量存款,都会被发现的,不抓他们就是因为根本就没想抓他们。
三、用投资、买房、跨境贸易等等手段洗钱越来越困难。买古玩常常上当受骗,买股票基金容易被套死、白贪了,转移境外也需要很尖端的手段。一般还要被收走10%以上的佣金。受损失的概率很大。
四、经过专家分析,在现代社会里,现金是躲过监控最隐蔽的手段,目前没有发现比现金更好的方法。完全可以判断,中国目前的货币总量已经膨胀到了116万亿,那么短时间内印了4万亿钞票,这些都没有引发恶性通货膨胀,社会周转和经济活动中的货币远远没有这么多,甚至银行还闹钱荒,因为中国有太多的钱藏在私人的金柜里。具体有多少万亿,只有天知道了。
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