美国将继续曝光全现金豪宅买家身份

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美国财政部自2016年初开展洗钱调查以来，在披露的全部房地产交易中，有大约三分之一的业主或买家被列为可疑交易报告的对象。图片来源：Richard LeVine

作者 Beckie Strum

美国财政部上周四宣布，联邦政府将延长奥巴马时代一项法令的期限，旨在遏制非法资金涌入美国豪宅市场的法令。

这项已实施一年之久的暂行条例适用于14个自治市或区，包括纽约、洛杉矶、迈阿密-戴德县和旧金山等，因为当地的全现金买家一般通过有限责任公司（又称“空壳公司”）购买价值数百万美元的住宅，从而隐藏他们的身份。根据规定，所有参与住宅交易的产权保险公司必须披露这些全现金买家的真实身份。政府官员表示，这一强制性要求已经有效根除潜在的洗钱行为。

联邦政府宣布将针对高端房地产市场的洗钱调查期限延长180天，截止至今年的8月22日。

美国财政部金融犯罪执法网络（Financial Crimes Enforcement Network，简称FinCEN）上周四表示，自2016年初开展洗钱调查以来，在披露的全部房地产交易中，有三分之一的业主或买家被列为可疑交易报告的对象。这项统计数据进一步印证了政府对空壳公司以现金购买豪华物业的担忧。

FinCEN代理主管Jamal El-Hindi说：'诸如此类的目标性地区法令（Geographic Targeting Orders，简称GTO）提供了非常有价值的数据，不仅有助于法律的实施，而且表明我们今后应加大对房地产市场洗钱行为的调查力度。我们正在采取措施遏制房地产市场中的洗钱行为和非法资金流，从而确保我们得以建立一个快速有效的监管模式。'

值得注意的是，披露要求因房地产市场而异。例如，该项规定要求曼哈顿的产权保险公司披露以全现金在当地购买300万美元及以上物业的买家身份。

然而，迈阿密-戴德县的最低限额为100万美元，而洛杉矶和旧金山的披露要求为200万美元及以上的物业，反映出美国各地的市场行情不尽相同。在下辖圣安东尼奥(San Antonio)的德克萨斯州贝尔县(Bexar County)，最低披露要求仅为50万美元。

这项法规最早于一年多以前开始在曼哈顿和迈阿密开实施，而后适用范围扩大至纽约全市、加利福尼亚州的五个县、佛罗里达州迈阿密以北的两个县和德克萨斯州贝尔县。

美国土地产权协会(American Land Title Association)高级法律顾问Steve Gottheim上周三接受环域居采访时表示，虽然产权保险公司承担了这项法规产生的后果，但为杜绝房地产行业的非法活动做出额外的努力是值得的。目前，该组织代表了6000多位产权保险代理人和担保人。

Gottheim说：“令许多成员倍感欣慰的是，他们的付出似乎是值得的。我们从财政部获悉，披露买家身份的做法非常有效，而且可以从中发现洗钱者的身影。”

他补充道，“他们并未发现因此丢掉生意。相反，他们几乎没有遇到不愿意提供身份信息的买家。”

他表示，信息披露流程已经在率先实施的曼哈顿和迈阿密-戴德县得到简化，而最好的做法是由房地产经纪人和律师通知买家关于信息披露的事宜。

Gottheim说：“就帮助保护我们的行业而言，此举收获颇丰。”