“财务报表是企业与外界交流的语言……如果你愿意花时间去学习——学习如何分析财务报表,你就能够独立地选择投资目标。”
——巴菲特
很多优质的企业,在其财务报表中便已显现端倪;而对于一些未来风险较大的企业,在其财务报表中已有暗示。
具备一定,甚至较强的财务报表分析能力,是每个人必修的基本功。
价投大师都很注重财务分析,而他们分析数据的来源,无一不是一手数据——上市公司的财报。这个看起来最‘笨’的办法,却被真正的高手频繁使用着。”从只看K线图转向价值投资,到从财报中发掘有用信息。
作为中小投资者,因跟风乱投往往容易被“割韭菜”,读懂财报,深度挖掘有价值的信息,把握买入卖出的时机,不再盲目地买啥啥亏。
看到一家好公司,因为不了解,无法判断该不该买股票,等股价高涨时,悔不当初。
买了股票,也不知该不该长期持有,遇到风吹草动,急急忙忙卖出。然后看着一路高涨的股价,悔不当初。
从财报中发现企业运营问题,防范自己的理财产品爆雷。
前两年,我的一个土豪朋友,在某个平台上投资了上百万p2p。
某天,他忽然发给我了其中某平台最近3期的经营月报。
“看数据,他们的前十大借款人太集中了,而且风险准备金也偏低。我投的项目感觉也有风险啊!”
仔细一看,报告中的财务数据和运营数据的确存在隐患,朋友选择了提前转退出。
半年后果然这个机构爆发了很多企业违约。
朋友得以全身而退。
人们对事物的认识有点、线、网、阵的不同级别。
点状认知,全是碎片化。
线状认知,开始将点用逻辑串连但线条间缺乏联系。
网状认知,将逻辑线索形成较宽阔的覆盖而能自圆其说,但仅涉及了事物的某个断面。
阵列认知,先寻找底层规律为基础,向上再抽象出核心变量条件,再往上形成认知边界,其实这就是方法论。
对事物的认知也只有达到方法论级别,才能说‘懂’。
本质上,投资其实是我们整体认知的财务变现,能够把我们对于政治、宏观经济、微观经济,人性,甚至是对于自己的认识投射于损益这一维度上。
而投资之所以难,本质上也是因为,我们普通人对于它的认识,多是点状的。
当越来越多朋友想要学投资时,我非常希望你首先来学习读财报。
也许你会感到,学财报太“小众”:
小到家庭财务,再到你熟悉的各个品牌企业,大到国家的宏观经济,背后都可以用财务语言串成线。
读懂财报,是一门掌控财富的“基础语言”。
也许你会觉得,学财报不够“实用”:
小到一个具体投资品,大到金融形势,都可以用财务框架统一分析,不仅可以防坑,更可以发现低估的机会。
读懂财报是一门有钱人的“基本功”。
自学?网上资源太多,鱼龙混杂,讲得太深的听不懂,讲得太浅的没用处。
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Ray
天津大学工学学士
北大光华管理学院MBA
曾任职于排名全球前十的半导体公司
现任500强企业金融部门资深经理
长期从事项目管理,市场销售,大客户管理,企业战略咨询,金融风险控制以及投资管理等领域工作,在半导体,工业自动化制造,能源以及金融行业具有很强的专业背景以及具有丰富的跨行业经验。
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