最近币圈风云变幻,几家欢喜几家愁。
今年最高价格涨到119美元的Luna币,最低价格到了0.00000112美元。
这样的跌幅超过绝大多数人的想象。
有投资者账户里最多的时候有近一千万元的资产,短短3天之内几乎归零。
感慨的同时,我们也应该看到。
这种倾家荡产式的亏损看似偶然,其实暗藏必然。
这位投资者赔钱的结果,在他赚钱时就已经注定了。
他此前在某个加密货币项目上,赚了三倍的钱。
2021年2月,他把这笔钱取出,全部投入到Luna投资上。
当时Luna的价格大约是2美元一个。
他非常看好,所以一直加仓20美元之下的Luna。
结果Luna的价格在今年最高时达到了119美元,他因此赚了几十倍。
这次Luna因UST脱锚开始下跌,刚开始他并不觉得什么。
因为UST脱钩的事情在他的记忆中曾发生过四次,但最后都平稳度过。
他印象深刻的2021年的“519”脱钩事件,那次Luna就因UST的下跌受到了打击,价格跌至 4.10 美元,比一周前的交易价格下降了75%。
但他还是坚定持有,所以享受到从4美元到119美元的巨大涨幅。
他赚钱靠坚定持有,之前几次都止跌反转上涨,但不可能每次都止跌反转上涨。
所以当这次持续下跌时,他几乎亏光了所有。
因为他一直是靠看多和持有赚钱的,形成了严重的路径依赖。
这有点像赌硬币正反面,如果有人每次都重仓压正面,结果运气好,每次都赢了,赚了大钱。
但硬币不可能总是正面,所以他一定会有大赔一笔的时候。
这从他每次重仓压正面就已经注定了。
在此次下跌中,这位投资者因为坚持看多,甚至在恐慌情绪蔓延之时去抄底。
为了挽回自己的损失,他拿出了本来已经出逃的十几万元去做了波段。
但Luna的下跌速度太快了,好不容易逃出来的十几万元也全部亏了进去。
多年的财富积累,几天内几乎归零。
这正像巴菲特所说:
假设你递给我一把枪,里面有1000个弹仓,其中只有一个弹仓里有一颗子弹。
你说:“把枪对准你的太阳穴,扣一下扳机,你要多少钱?”我不干。你给我多少钱,我都不干。
但在金融领域,人们经常做这样的事。
枪响之前,貌似赚了很多钱,这时别高兴太早,当枪响后,一切都会归零。
有人说,这位投资者没有做好止损。
如果他设定好止损位并且坚决执行,就不会有这样的结局了。
但盈亏同源,如果他设定好止损位并坚决执行,此前几次大跌,他早就出局了,也不会享受到几十倍的收益。
而且止损说起来容易,但做起来难。
另一位投资者,一开始就觉得泡沫会破裂,他下定决心一有风吹草动,马上就把钱撤出。
可真的下跌时,他没有如当时计划的一样。
他在情绪的主导之下做了波段,甚至加杠杆做了合约。
第一天做波段挣了2.5万美金,第二天做合约又亏掉了1.6万美金。
然后他看到大跌的趋势不可避免,选择了做空。
但他太贪心了,加了五倍的杠杆。
此时的Luna币的确如他所料,在持续下跌。
但这种下跌并不是直线下跌,期间有巨大的波动性。
结果一个20%的波动,就让他爆仓了。
他看对了趋势,但还是赔了钱。
巴菲特多次强调,不要用杠杆,如果一个人够聪明,他不需要用杠杆,如果一个人不够聪明,他不应该用杠杆。
同样在杠杆上吃了大亏的一位投资者,在区块链媒体工作。
他判断Luna币会一直下跌,就持续做空,但当Luna跌到0.2美元时,他判断应该会迎来一波价格的反弹,便又开了多单。
但Luna并没有如他所预期的反弹,反而继续暴跌,所以他也爆仓了。
当然有人哭就有人笑,这个过程中,确实有不少人抄底成功,几天内赚了几百上千万的人不在少数。
不过,这只是火中取栗而已,就像是这次亏损的这些人,在他们之前的操作中,也经常大赚特赚。
在这样高风险品种赚到的钱,以后多半也会同样亏掉。
就好像股票中的打板,赚钱快,但亏钱也快,而从概率上看,亏钱的可能性更大。
在投资中,我们更应该信奉的是慢就是快。
投资者应该拒绝高风险,哪怕收益很高,也不要被诱惑,一步一个脚印,在基金定投这类操作简单的投资中,等待时间发挥复利效应。
可惜的是,没人愿意慢慢变富。
在暴富的诱惑下,想明白的人太少,真正做到的人更少。
只有当理性回归,击鼓传花停止,造富的泡泡戳破,潮水退去,才知道谁在裸泳。
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