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农村信用社合规文化建设机制中长期规划草案
尕酒窝
>《信用社知识》
2012.03.20
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农村信用社合规文化建设机制中长期规划草案
为继续深入组织开展合规建设工作,完善我县农村信用社内部控制体系框架,建立有效的合规风险管理机制,培育优良的合规文化,确保我县农村信用社安全稳健运行,根据监管部门和省市联社有关合规建设工作指导意见,为确保合规部门正常开展工作,特制定本实施草案。
一、指导思想
我县联社合规建设工作按**银监局有关指示精神和省联社确立的“抓好立规--强化循规—全面合规”的整体建设思路,积极探索,不断创新,构建科学合规运作机制,教育广大员工充分认识开展合规建设的重要性和必要性,深刻领会合规建设内涵,积极主动参与合规建设工作,欣然接受合规文化培育,营造合规文化建设工作的“制定目标同心,组织实施齐心、开展工作尽心”的良好局面,增强员工凝聚力,激发员工团结向上精神,提升员工合规意识,使其合规观念从“要我合规”向“我要合规”转变。
二、合规职责
(一)理事会的合规职责
1、核准辖内信用社的合规政策。
2、确保信用社战略、产品拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审。
3、确保信用社制定适当的政策以有效管理合规风险。
4、监督合规政策的实施,确保被认定的合规薄弱环节得到及时整改。
5、保证合规部门负责人能独立与董事会或其下设委员会进行沟通。
6、定期获取和恰当处理合规方案和合规问题的报告。
7、每年至少一次评估我县农村信用社有效管理合规风险的程度。
(二)监事会的合规职责
监事会负责监督信用社董事会和高级管理层合规风险管理的有效性,具体职责包括:
1、监督董事会和高级管理层合规职责的履行情况。
2、监督信用社合规政策的实施,确保被认定的合规薄弱环节得到及时整改。
3、每年至少一次评估各信用社有效管理合规风险的程度。
(三)高级管理层的合规职责
高级管理层应在合规部门的协助下,负责信用社合规风险的有效管理,履行以下合规职责:
1、负责制定和适时修订合规政策,报经理事会核准后传达给辖内信用社全体员工。
2、率先垂范,切实贯彻信用社的合规政策,确保合规政策得以遵守,确保发现违规问题时及时采取适当的补救方法或惩戒措施。
3、负责组建一个常设的合规部门,并确保其有效运作。
4、每年至少一次识别和评估各信用社所面临的主要合规风险以及管理这些风险的计划。
5、每年至少一次就信用社合规风险管理向理事会或理事会下设委员会和监事会报告,该报告应有助于理事会或监事会就信用社有效管理合规风险的程度做出有充分依据的判断。
6、及时向理事会或理事会下设委员会和监事会报告任何重大违规情况。
各信用社的管理层应履行以上第2-4项的合规职责。
各业务部门或业务条线对合规负有直接责任。
理事会和高级管理层对信用社合规经营负有最终责任。
合规部门作为协助信用社高级管理层有效管理合规风险的独立职能部门,应履行尽职责任。
三、合规文化规划
(一)培育优良文化合规
1、加强对员工的合规文化教育,继续深入开展合规建设活动,将合规建设工作列入日常工作议程,把合规建设工作长期开展下去。要使合规成为每一位员工的行为准则和每日的自觉行动,使其态度从“要我合规”向“我要合规”转变,欣然接受全面的合规培训,主动寻求合规部门的建议,保证蕴含合规理念的有关法律、规则和相关管理制度得到遵循和贯彻落实,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范信用社金融风险。
2、加强对员工的政治思想教育和法制教育,规范员工的职业道德行为,增强员工合规意识、法制观念和自觉遵守制度能力,增强主动合规和对风险识别能力的意识,能将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理每笔业务中,严格执行规章制度,杜绝在执行过程中发生的人为因素造成的漏洞,彻底根除以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律的陋习,提高遵章守纪、按规操作意识,从源头上防止违法犯罪案件的发生。
3、充分调动员工积极参与合规文化建设工作,组织员工就合规建设问题进行讨论,紧紧围绕如何推进本行合规文化建设发表各自的意见和建议,广泛征求各业务岗位员工的合理化建议,积极为本行合规文化建设出谋献策,将合规文化建设成为每一员工每日必谈的话题和自觉必做的工作,树立“合规创造价值”的经营理念,使员工充分认识合规文化建设是推动本社业务向前发展唯一最有效的途径,充分调动员工积极参与,进一步建设企业优良合规文化,有效促进各项业务向前发展。
(二)建立科学合规机制
1、制定完善适应当前业务的规章制度。每年不少于1次评估各信用社有效管理合规风险的程度,对各项规章制度进行清理,梳理业务流程风险点,根据清理结果和梳理、排查情况,结合内外审计发现的合规风险隐患和监管部门的合规风险提示等,开发完善能适应当前业务发展和监管要求的制度,完善相应的合规操作程序,建立有效防范和控制风险的合规机制。
2、确定独立报告路线。合规并不仅仅是合规部门或专业合规人员的责任,更是信用社每一位员工的责任。因此,报告合规风险是每一位员工的职责,通过已设立的电子邮箱、举报电话,充分调员工积极报告合规风险问题,对风险报告合规部门要及时进行核实并迅速作出处理,并对合规风险报告、抵制违规人员进行奖励。
3、加强合规培训和教育,提供合规支持。合规部门研究开发有效的合规培训和教育项目,对各信用社合规岗位人员以及各岗位员工的定期合规培训等(包括对新入社员工的合规培训和合规测试),并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门,为各业务部门和员工提供合规咨询和帮助,通过提供建设性意见,帮助业务部门或业务条线管理好合规风险,并为信用社业务与产品创新提供合规支持。
***农村信用合作社联合社
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