据《津巴布韦观察》报道：近日，津巴布韦储备银行（央行）冻结了所有月交易额超过10万津元（约合2,000-4,000美元，按官方汇率计算的代理商账户，引起了轩然大波。
央行一刀切：月交易额逾10万津元即视为犯罪
央行这种近似一刀切的做法，略有不妥。据央行表示，除上市公司、银行、国际组织或政府之外，任何个人或实体的交易额不得超过10万津元。这种为了抓住少数“非法”交易代理商而限制其他合法企业交易额的做法，显得既不正确又有失公允，反而会使得情况变得更糟。相反，央行可采取更有针对性的制裁措施，而不是对广大企业的交易额进行限制。据悉，央行手中已经掌握了相关嫌疑目标账户的信息。
央行并未对可疑交易追踪跟进
据提交给高等法院要求撤销央行指令的文件的随附信件显示，央行尚未对可疑账户采取行动。该信件由EcoCash首席执行官Natalie Jabangwe于2020年4月24日写给金融情报部门，他在信中表示：
我们注意到，如下表2所示，自新规实施以来，我们提交了17份可疑交易报告。然而，仅有5份得到回应，要求提供更多信息，其余12份则石沉大海，自提交以来已有一个月的时间并未收到任何消息。在新规实施之前，自今年年初以来，我们提交了68份可疑交易报告，其中22份得到回应，其中1宗案件已移交给警方。2019年，我们提交了100份，只有50份得到了回应。尽管我们充分意识到我们有义务进行检查和报告，并且我们将继续这样做，但贵部门回应之低实在令人沮丧，进而引起我们的关注，尤其是当贵部门随后不断指责我们未对滥用Ecocash交易平台进行非法交易的案件进行检查和报告。
以下是金融情报部门未对可疑交易报告作出回应的一个例子：
Jabangwe在信中提到的所有相关交易的确似乎是可疑的，令人惊讶的是，其中大多数并未得到金融情报部门的跟进。从1月1日到发信之前，EcoCash举报的85笔交易中，有32％进行了跟进，仅有1宗案件移交给了警方。
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