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文章来源：国家外汇管理局青岛市分局
东亚银行青岛分行（多家行有类似业务）
一、【产品名称】外汇掉期产品
【产品简介】
在同一时间操作金额相同，方向相反，且在不同日期交割的两笔外汇交易的组合称为外汇掉期交易。
【功能特点】
外汇掉期业务是不同期限两笔反向外汇交易的组合，最常用于外汇远期业务的期限调整。
【适用客户】
1.对于近端结汇/远端购汇的外汇掉期业务，客户近端结汇的外汇资金应为按照外汇管理规定可以办理即期结汇的外汇资金；
2.对于近端购汇/远端结汇的外汇掉期业务，客户近端可以直接以人民币购入外汇，并进入经常项目外汇账户留存或按照规定对外支付；远端结汇的外汇资金应为按照外汇管理规定可以办理即期结汇的外汇资金。因经常项目外汇账户留存的外汇资金所产生的利息，银行可以为客户办理结汇；
3.外汇掉期业务中因客户远端无法履约而形成的银行外汇敞口，应纳入结售汇综合头寸统一管理。
【办理流程】
交易当日，客户根据《总协议》及补充协议（如有）向分行提交《人民币与外币掉期申请书》及能够证明其真实需求背景的有效凭证（以下简称“有效凭证”）；
分行审核客户提交的《申请书》除交易汇价外所有要件都填写正确、完整无误；
分行向客户报价，客户接受该报价后，在《申请书》中填写交易汇价；
分行在交易日第二工作日根据《申请书》填写《证实书》，由分行行长或其授权签字人签字盖章，并向客户的法人代表或其授权签字人寄送。《证实书》一式两份，由交易双方授权签字人签字（客户方应由公司法人代表或其授权签字人）加盖公章后生效，其中，正本一份由客户留存，一份由分行回收；
5.距交割日前三个工作日，分行提示客户提交有效凭证和商业单据、安排交割资金。
二、【产品名称】外汇利率互换产品
【产品简介】
外汇利率互换是指机构客户与银行签订外汇利率互换合同，约定在未来的一定期限内，根据约定的本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。
【功能特点】
运用利率互换交易，客户可将持有的浮动利率贷款转换成固定利率贷款，从而锁定贷款成本，避免国际市场利率波动对财务经营带来不利影响，或根据国际市场利率走势情况，将固定利率贷款转换成浮动利率贷款，用来降低客户的贷款成本。
【适用客户】
对有外币贷款企业来说，该交易主要用于锁定其外币贷款的利率，只要企业有外币贷款，即使是他行的贷款，都可以在我行操作该交易。
【办理流程】
1.客户填写《外汇利率互换交易申请书》逐笔向分行提出外汇利率互换交易询价；
2.客户一旦接受本行的报价，须在《外汇利率互换交易申请书》填写交易价格并确认；
3.待总行审批后，分行通知客户交易已成交；
4. 在约定期限内分行向客户寄送由分行行长或其授权签字人签字盖章《外汇利率互换交易证实书》，《外汇利率互换交易证实书》一式三份，由交易双方授权签字人签字盖章（客户方应由公司法人代表或其授权签字人）后生效，其中，正本一份由客户留存，另外两份由分行留存；
5. 在每个交割日前五个银行工作日，分行向客户发送《交割通知书》，提请客户在到期前三个银行工作日内在账户中保持足额交割资金。
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