今天的文章不是纯鸡汤,而是干货。但是可能对于金融小白来说一看就懵,对金融懂的人来说又没什么价值。
由于是刘润公众号的文章,所以容易理解一些,只是我可能表达的不够好。
按照巴菲特的理念,价值投资就是长期主义。工作中叫做一件事做到底,投资中叫做拿住不动。价值投资就是坚定的相信一个人或一件事在未来会更有价值,比如买基金选择好的行业,相信它的未来那就应该是坚定的持有。最典型的就是婚姻,爱上一个人,坚定的相信他是潜力股,和他一起走下去。
当然对于投资来说,很多初入投资的小白最爱畅想的就是低买高卖赚取丰厚的差价,虽然我也知道这样不切实际,但是每天看指数波动的时候也总是在蠢蠢欲动。当然也能忍得住,第一是吃过很大的亏,第二是现在懂了很多金融学知识。
最可爱的就是我的老婆,经常幻想低买高卖,最简单的疑问“你怎么就能确定跌的时候买入,它以后就一定会再涨呢,就没有可能一路跌到底,那咋办那怎么办呢”。
关于金融学的认知讲给她也没有听进去,或许2020年招商银行投资者收益统计表对她有帮助:全年所有的投资者平均收益24%;一年持有不动的平均收益39%;定投32%;追涨即低买高卖的11%。
这就证明频繁的买卖赚取的并不多,而且还会给平台交很多的手续费。
关于基金投资可以分为两个挣钱的部分:阿尔法收益,贝塔收益。
阿尔法收益就是被动收益,一般就是大盘指数上证、中证之类,这类投资的好处就是不用费心,完全被动的赚钱。而阿尔法是主动收益,也就是不满于大盘平均指数,凭着自己的金融知识,通过选股择时而获得更高的收益。
当然这也遵循大自然的规律,风险与收益成对比,要么赚的多要么亏的也多。
那为什么2020年的行情那么好,就有人赚的还不如大盘的平均指数呢?因为他们总想低买高卖,虽然股市和基金总体都是上涨的,但他们都是波动的上涨,涨之后可能是跌了几天,然后才涨起来。所以这种波动谁也不能准确的预测,因为他是未来的事情,那些自以为聪明的人却总是高买低卖,最后赚了个寂寞。
所以买基金应该尽量少动,那些封闭式的基金挺适合这类人,即买入之后该基金在一段时间内不给卖出,克制投资者的冲动。
在今天的金融学课中又学到了投资可以分为三个部分即:投什么,选什么样的股票,选哪个行业的股票;投多少,这个要看自己的资金状况和对风险的厌恶程度;何时投也就是什么时候买入,什么时候卖出。如果按照查理芒格的话就是:随时买入,持有到死。也就是价值投资的方法,当然自己需要的时候可以随时取出来。
投资也分为两种类型,今天一直讲的基金就是微观投资,更像是间接投资,把钱投给某个机构(券商、银行)。而这些机构拿这些钱去投资到实业基建,这就叫宏观投资。
那我们个人买房属于哪种呢?是微观的金融投资,因为很多人买房是为了保值或增值,如果是炒房,那微观性质就更明显了。如果是机构(房地产企业)为的是生产型建设,一种基础性保障,则是宏观投资。
价值投资总结一句话就是持有别动。
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