投实君按:最近超火爆的《从0到1》书中说,只有人们在不知如何赚钱时才会去搞金融:企业家不知道拿钱做什么,所以存在银行;银行家不知道拿钱做什么,所以把钱交给不同的机构投资人投资不同方向;机构投资人不知道拿钱做什么,所以他们投资了股票;公司试图产生自有现金流来提升股票价格,做法是发放股息或回购股份,于是周而复始。这样的循环中,人们都不知道拿钱在实体经济中做什么……
眼下中国的金融市场似乎也正在走这样的路径:根据投实不完全统计,截至8月19日,今年以来已有11家河南A股上市公司用闲置资金购买理财产品,累计总金额超过50亿元(全部列表附后)
其中双汇发展今年已经累计购买理财产品18.77亿,居于榜首;郑煤机上半年累计购买13.5亿的理财产品;北玻股份以4.23亿的额度居第三。
从2015年4月以来,双汇及控股子公司购买了工商银行、交通银行、广发银行、农业银行等五家银行,以及中原证券、海通证券、国泰君安证券、招商证券四家券商发行的理财产品,累计金额达到 18.77 亿元,产品的类型几乎全部是短期保本型。(详见下图)
财大气粗的双汇发展,一直是河南省市值最大、利润最高的上市公司。其2015年中报显示,归属上市公司股东的净利润19.83亿元,经营活动产生的现金净流量高达23.06亿元,的确是不差钱的土豪。
更值得注意的是,双汇发展2015年上半年财务费用为-1127.27万元!而这个数据,还是比去年同期大幅增加了的,去年半年报双汇发展的财务费用是-3648.32万元。而导致财务费用“增加”的原因,双汇发展自己分析称,是由于“本期定期存款减少、理财产品增加,导致银行利息收入减少”……
而更令行长们心塞的是:双汇要设立自己的财务公司了,有了自己的财务公司,双汇发展买理财的额度会不会降低呢?(关注“投实”在微信对话框回复“双汇”收看《双汇申请设立财务公司 注册资本5亿》)
再看其他几个购买理财的大户:投实君发现一个明显的规律,这些上市公司的财务费用全部为负!
郑煤机一季度财务费用:-79.05万元
大地传媒一季度财务费用:-1073.83万元
中原内配上半年财务费用:-222.69万元
北玻股份上半年财务费用:-151.28万元
来看下这几家“理财大户”上市公司的财报:截至2015年一季度,郑煤机经营活动产生的净现金流1.90亿元,归属上市公司股东的净利润0.40亿元,25.44亿的流动负债。财报不管是现金流还是净利润都不算好看的郑煤机却有足够多的闲置资金购买短期理财。
中原内配虽然在购买理财产品的金额上并不算很大,但是相当有产品配置的意识:2015年已购买银行理财1.55亿,证券类理财产品2.29亿,信托类理财产品2900万元,购买产品种类非常丰富。中原内配2015年中报净利润1亿,显示经营活动产生的现金流量净额 22,65.75万元,流动负债合计3.02亿。
另外,这几家上市公司的流动负债均较高,双汇发展2015年半年报流动负债59.16亿,郑煤机一季度流动负债25.44亿,中原内配2015年中报流动负债合计3.02亿。
在购买理财品种方面,河南上市公司选择大部分以安全性高、流动性好、有保本约定的短期投资产品为主,多数公司首选银行保本型理财产品,这些产品年收益率大多数在4%-5%左右。
那么关键来了:到底是哪些银行和券商赢得了这些上市公司财神爷的青睐呢!下拉页面看详细列表哦~
数据来源:WIND资讯、个上市公司公告
注:上文仅统计已公告购买理财产品的额度,未计算已公告拟购买额度;下表同时统计了这两项额度
证券代码:000895 证券简称:双汇发展
双汇及控股子公司于近期购买了工商银行、交通银行、广发银行、农业银行、海通证券、国泰君安证券、招商证券、中原证券发行的短期保本型理财产品,累计金额为 187,650 万元。
证券代码:002613 证券简称:北玻股份
额度:不超过30,000万元闲置募集资金
购买:公司于2015年08月17日与交通银行股份有限公司洛阳分行高新支行以闲置募集资金购买理财产品126,000,000元。投资到期日:2015年11月18日。
以闲置募集资金购买中信理财之信赢系列(对公)15021 期人民币理财产品11,100 万元, 投资起止时间:2015 年 2 月 6 日-2015 年 03 月 13 日
以闲置募集资金12,000万元购买交通银行“蕴通财富.日增利”90 天
投资起止时间:2015 年 5 月 19 日-2015 年 08 月 17 日
以闲置募集资金4,600万元购买中信理财之信赢系列(对公)15073 期人民币理财产品
投资起止时间:2015 年 05 月 22 日-2015 年 08 月 21 日尚未到期
以闲置募集资金2,000万元购买交通银行“蕴通财富·日增利”92 天 投资起止时间:2015 年 07 月 27 日-2015 年 10 月 18 日
证券代码:000885 证券简称:同力水泥
额度:一亿元自有闲置资金 授权期限:2015.8.18至2018.8.18
购买:每次购买的理财产品期限在3个月之内,理财产品余额控制在1亿元以内。
证券代码:601677 证券简称:明泰铝业
额度:2.5亿闲置募集资金
购买:2015年8月13日,公司使用8000万元向交通银行股份有限公司郑州陇海路支行购买银行理财产品,期限从2015年8月14日至 2015年9月16日,产品名称:“蕴通财富·日增利33天”,该产品为保证收益型,预期年化收益率3.45% 。
证券代码:300437 证券简称:清水源
额度:6000万元人民币闲置募集资金,
额度:3000万元人民币闲置自有资金,
购买:1、2015年6月17日,公司使用4000万元闲置募集资金通过中国银行济源分行豫光支行购买“中银保本理财——人民币按期开放”,期限至2015年6月17日。
2、2015年6月4日,公司使用1100万闲置自有资金通过交通银行济源支行购买“蕴通财富.日增利S款集合理财计划”,期限共分为7日、14日、30日、90日等。
3、2015年6月5日,公司使用2000万元闲置募集资金通过中信银行郑州分行购买“中信理财之智赢系列(对公)15134期人民币结构性理财产品”,期限至2015年12月3日,预期收益3.60%。
证券代码:002448 证券简称:中原内配
额度:30,000 万元的闲置自有资金 授权期限:2017 年 4 月 28
2015年 8 月 17 日,公司使用闲置自有资金购买海通证券股份有限公司发行的“海通财.理财宝”人民币 2,000 万元。2015年 8 月 18 日—2016 年 2 月 15 日。
2015年 8 月 18 日,公司使用闲置自有资金购买海通证券发行的“海通财.理财宝”人民币 2,000 万元。
使用闲置募集资金购买保本型银行理财产品:
5,000万元购买交通银行股份有限公司焦作分行理财产品 投资起止时间:2015 年 1 月 12 日—2015 年 2 月 16日
2,500万购买交通银行股份有限公司焦作分行 投资起止时间:2015 年 5 月 11 日—2015 年 8 月 10日
使用闲置自有资金购买银行理财产品:
3000万购买洛阳银行股份有限公司理财产品, 投资起止时间:2015 年 1 月 6 日 2015 年 3 月 18 日
1,500万购买焦作商业银行孟州支行理财产品 投资起止时间:2015 年 1 月 9 日 2015 年 3 月 18 日
3,500万购买交通银行股份有限公司焦作分行 投资时间:2015 年 5 月 11 日 2015 年 8 月 10 日 。
使用闲置自有资金购买证券公司理财产品的具体情况如下:
2,000万元购买中原证券股份有限公司固定收益型理财产品,预期年化收益率5.8%。投资时间:2015 年 5 月 14 日 —2015 年 11 月 10 日
2,000万购买中原证券股份有限公司 固定收益型理财产品,预期年化收益率5.70%。投资时间:2015 年 5 月 20 日 —2015 年 8 月 18 日
3,000万购买海通证券股份有限公司 本金保证型理财产品,预期年化收益率5.3%,投资时间:2015 年 6 月 15 日 —2015 年 8 月 20 日
5,000万购买海通证券股份有限公司 本金保证型理财产品,预期年化收益率3.70% 投资时间:2015 年 8 月 4 日 —2015 年 9 月 1 日
2,000万购买海通证券股份有限公司 本金保证型理财产品,预期年化收益率4.60%,投资时间:2015 年 8 月 18 日 —2016 年 2 月 15 日
2,000万购买海通证券股份有限公司 本金保证型理财产品,投资时间:2015 年 8 月 19 日 —2016 年 2 月 16 日
2,900万购买中江国际·银象 309 号贵定县金海投资开发有限责任公司贷款集合资金信托计划,预期年化收益率11%。投资时间:2014 年 10 月 20 日 2016 年 10 月 20 日 11%
证券代码:002407 证券简称:多氟多
多氟多拟在总投资额度2亿元内购买风险较低的保本型银行理财产品,控股子公司河南有色拟在总投资额度5,000万元内购买风险较低的保本型银行理财产品。在上述额度内,资金可以滚动使用。授权期限:2015年7月21日
证券代码:601717 股票简称:郑煤机
额度:20亿元自有闲置资金和 H 股闲置募集资金 授权期限:2016 年 3 月 17日
1、2015年 3 月 12 日,公司使用 5,000 万元人民币购买了浦发银行郑州百花路支行“上海浦东发展银行利多多对公结构性存款 2015 年 JG183 期”理财产品,该理财产品为保证收益型,浦发银行对该理财产品的本金提供保证承诺,并按协议约定的投资收益率(年率)向公司计付理财收益,预期年化收益率 4.7%,起止期限为 2015 年 3月 13 日至 2015 年 4 月 15 日。公司已按期收回本金和利息。
2、2015年 3 月 18 日,公司使用 35,000 万元人民币购买了交通银行河南省分行“蕴通财富·日增利”理财产品,该理财产品为保证收益型,交通银行对该理财产品的本金提供保证承诺,并按协议约定的投资收益率(年率)向公司计付理财收益,预期年化收益率 5.3%,起止期限为 2015 年 3月 18 日至 2015 年 9 月 18日。
3、2015年 3 月 25 日,公司使用 10,000 万元人民币购买了光大银行郑州纬二路支行“结构性存款”理财产品,该理财产品为保证收益型,光大银行对该理财产品的本金提供保证承诺,并按协议约定的投资收益率(年率)向公司计付理财收益,预期年化收益率 4.78%,起止期限为 2015 年3 月 25 日至 2015 年 9 月 25 日。
4、2015年 3 月 25 日,公司使用 20,000 万元人民币购买了民生银行郑州分行“中国民生银行人民币结构性存款 D-1 款”理财产品,该理财产品为保证收益型,民生银行对该理财产品的本金提供保证承诺,并按协议约定的投资收益率(年率)向公司计付理财收益,预期年化收益率 5.3%,起止期限为 2015 年 3月 25 日至2015 年 9 月 25 日。
5、2015年 4 月 20 日,公司使用 8,900 万元人民币购买了浦发银行郑州分行“上海浦东发展银行利多多对公结构性存款2015 年 JG372 期”理财产品,该理财产品为保证收益型,浦发银行对该理财产品的本金提供保证承诺,并按协议约定的投资收益率(年率)向公司计付理财收益,预期年化收益率 4.85%,起止期限为2015 年 4月 22 日至 2015 年 7 月 22 日。
6、2015年 5 月 18 日,公司使用 20,000 万元人民币购买了交通银行河南省分行营业部“蕴通财富·日增利 184 天”理财产品,该理财产品为保证收益型,交通银行对该理财产品的本金提供保证承诺,并按协议约定的投资收益率(年率)向公司计付理财收益,实际年化收益率 4.7%,起止期限为 2015 年 5月 19 日至 2015 年11 月 19 日。
7、2015年 5 月 25 日,公司使用 11,600 万元人民币购买交通银行河南省分行营业部“蕴通财富·日增利 136 天”理财产品,该理财产品为保证收益型,交通银行对该理财产品的本金提供保证承诺,并按协议约定的投资收益率(年率)向公司计付理财收益,实际年化收益率 4.5%,起止期限为 2015 年 5月 25 日至 2015 年 10月 8 日。
8、2015年 5 月 25 日,公司使用 25,000 万元人民币购买浦发银行郑州分行“利多多对公结构性存款 2015 年 JG525 期”理财产品,该理财产品为保证收益型,浦发银行对该理财产品的本金提供保证承诺,并按协议约定的投资收益率(年率)向公司计付理财收益,实际年化收益率 3.6%,起止期限为 2015 年 5月 27 日至2015 年 11 月 26 日。
股票代码:603993 股票简称:洛阳钼业
额度:20亿 在额度内资金可循环使用
公司以不超过人民币 20 亿元自有资金进行新股申购 “新兴产业”基金。
证券代码:300007 证券简称:汉威电子
额度:23,000万
23,000万元认购海通证券“一海通财·理财宝”系列收益凭证尊享版60天期
第1号;本金保障型; 到期日为2015年6月22日; 产品收益率:年化收益率约5.5%。
证券代码:002007 证券简称:华兰生物
额度:不超过 16 亿元的自有资金,资金可以滚动使用。
投资期限:2016 年 3 月 26 日
证券代码:601608 证券简称:中信重工
同意公司对最高额度不超过人民币200,000 万元的暂时闲置的自有资金进行委托理财,有效期为2016年3月20日,在有效期内上述资金额度可滚动使用。
证券代码:002216 证券简称:三全食品
不超过6亿元的自有资金,在上述额度内,资金可以滚动使用,授权期限:2016年3月18日。
公司拟使用不超过1亿元的闲置募集资金购买短期保本型银行理财产品,在上述额度内,资金可以滚动使用。授权期限:2016年3月18日
证券代码:002132 证券简称:恒星科技
投资额度为不超过 10,000 万元人民币,在授权时间内,该投资额度可以滚动使用。
授权期限自股东大会通过本议案之日起至 2016 年 3 月 31 日。
证券代码:002714 证券简称:牧原股份
额度:12,000 万元人民币闲置募集资金 授权期限:2015年11月19日
2015年 3 月 10 日与中国农业银行股份有限公司内乡县支行签订了《中国农业银行股份有限公司理财产品协议》,使用闲置募集资金人民币 3,000 万元购买中国农业银行“本利丰·34 天”人民币理财产品。
公司全资子公司邓州市牧原养殖有限公司2015年2月6日与中信银行股份有限公司(简称“中信银行”)南阳分行签订了《中信银行理财产品总协议》,使用闲置募集资金人民币6,000万元购买中信理财之信赢系列(对公)周周赢人民币理财产品,产品编号B140C0171。该产品已于2015年2月27日赎回。
证券代码:002406 证券简称:远东传动
公司及其子公司使用不超过人民币 3 亿元募集资金、在 12 个月内累计购买额度不超过人民币 8 亿元(发生额)的保本型银行理财产品,本次董事会决议有效期为一年,在董事会决议有效期内上述不超过 3 亿元募集资金可滚动使用。
授权期限:2015年 4 月 9 日
购买:公司使用人民币6,000万元闲置募集资金向浦发银行购买“上海浦东发展银行利多多对公结构性存款2015年JG149期”银行理财产品。
公司于2015年元月26日使用人民币6,000万元闲置募集资金向中国民生银行股份有限公司郑州分行购买“中国民生银行人民币结构性存款D-1款”,该产品于2015年4月24日到期,产品到期后预计收益69.43万元。
公司于2015年元月29日使用人民币1000万元闲置募集资金向交通银行股份有限公司许昌分行购买“蕴通财富.日增利90天”银行理财产品,该产品将于2015年4月30日到期,产品到期后预计收益12.57万元。
黄河旋风
公司拟使用最高额度不超过4亿元的暂时闲置募集资金进行现金管理用于购买保本型理财产品
使用期限为自董事会审议通过之日起 12 个月内。
证券代码:000719 证券简称:大地传媒
2亿元购买兴业银行企业金融结构性存款理财产品 产品期限:2015年1月9日至2015年12月28日
2亿元 购买中国建设银行“乾元-特享型”理财产品2015年第3期 产品期限:2015年1月14日至2015年5月12日
证券代码:002560 证券简称:通达股份
同意公司使用最高额度不超过 3.5 亿元的暂时闲置募集资金进行现金管理,购买投资品种为发行主体是商业银行的安全性高,流动性好、有保本约定、期限在 12 个月以内(含)的银行理财产品(包括人民币结构性存款,保本保收益型现金管理计划、资产管理计划,保本浮动收益型现金管理计划、资产管理计划等)及其他金融机构固定收益型或保本浮动收益型的理财产品,在该额度内资金可以滚动使用。
授权期限:2015年11月13日
公司认购企业金融结构性存款金额为人民币 3,800.00 万元。
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