二、基金运营费
基金管理公司从最初的产品设计到中间产品的推出,再到最终产品的运营维护,这一系列运作都是需要成本的。基金管理公司将这些成本打包,统一划归到基金运营费当中。基金运营费通常不会额外收取,而是直接从基金资产中扣除。直接涉及投资者的只有以下两项:
①基金管理费 :
指的是基金管理人为投资者提供专业化服务,帮助投资者实际运营基金资产而收取的报酬。不同基金之间的基金管理费差别很大,主要根据基金的风险特征来定,并按基金资产净值的一定百分比计提。例如,风险最低的货币基金,其管理费率为0.33%;风险较高的债券基金,其管理费率为0.65%左右;而风险更高的股票基金,其管理费率则达到1%~1.6%。
②基金托管费:指银行等托管机构在提供服务后向基金收取的费用。托管费通常按基金单位资产净值的一定比例提取,通常费率为0.25%,采取逐日累计计提,按月向托管人支付的方式。
③销售服务费:基金公司收取的费用,主要用来支持做基金推广、市场营销。一般销售服务费和申购费(认购费),基金公司只选择收取一种,收取了销售服务费,就不再收取申购费(认购费)。
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