存款性公司概览

自2006年起，中国人民银行按月汇总合并《货币当局资产负债表》以及《其他存款性公司资产负债表》，编制公布《存款性公司概览》。不再披露《银行概览》与《货币概览》。

       一、《货币当局资产负债表》的报表项目如下：（2010年1月）（单位：亿元人民币）

（一）总资产  Total Assets 230214.71

     1.国外资产   Foreign Assets 188021.75

          （1.1）外汇  Foreign Exchange 177869.14

          （1.2）货币黄金  Monetary Gold 669.84

          （1.3）其他国外资产  Other Foreign Assets 9482.77

    2.对政府债权  Claims on Government 15661.97

          （2.1）其中：中央政府  Of which: Central Government 15661.97

    3.对其他存款性公司债权  Claims on Other Depository Corporations 7129.50   

    4.对其他金融性公司债权  Claims on Other Financial Corporations 11530.12

    5.对非金融性公司债权  Claims on Non-financial Corporations 43.96

    6.其他资产  Other Assets 7827.41

（二）总负债  Total  Liabilities 230214.71

    1.储备货币  Reserve Money 142819.58

       （1.1）货币发行  Currency Issue 44349.17

       （1.2）金融性公司存款  Deposits of Financial Corporations 98470.41

                  （1.2.1）其他存款性公司  Other Depository Corporations 98359.32

                  （1.2.2）其他金融性公司  Other Financial Corporations 111.09

   2.不计入储备货币的金融性公司存款Deposits of financial corporations excluded from Reserve Money 641.77

   3.发行债券  Bond Issue 42380.80

   4.国外负债  Foreign Liabilities 746.70

   5.政府存款  Deposits of Government 25275.20

   6.自有资金  Own Capital 219.75

   7.其他负债  Other Liabilities 18130.91

 

二、《其他存款性公司资产负债表》的报表项目如下：（2010年1月）（单位：亿元人民币）

 （一）总资产  Total Assets827462.68

     1.国外资产  Foreign Assets  17287.65

     2.储备资产  Reserve Assets101002.36

          （2.1）准备金存款  Deposits with Central Bank97411.78

          （2.2）库存现金  Cash in Vault3590.59

     3.对政府债权  Claims on Government37313.41

         （3.1）其中：中央政府  Of which: Central Government37313.41

     4.对中央银行债权 Claims on  Central Bank53961.17

     5.对其他存款性公司债权  Claims on Other Depository Corporations104336.92

     6.对其他金融机构债权  Claims on Other Financial Institutions15995.79

     7.对非金融机构债权  Claims on Non-financial Institutions360176.55

     8.对其他居民部门债权  Claims on Other resident Sectors88004.84

     9.其他资产  Other Assets49384.00

（二）总负债  Total  Liabilities827462.68

    1.对非金融机构及住户负债  Liabilities to Non-financial Institutions & Households582501.66

          （1.1）纳入广义货币的存款 Deposits Included in Broad Money567966.43

                   （1.1.1）企业活期存款  Demand Deposits188830.40

                    （1.1.2）企业定期存款  Time Deposits116340.51

                    （1.1.3）居民储蓄存款  Saving Deposits262795.52

        （1.2）不纳入广义货币的存款  Deposits Excluded from Broad Money12081.15

                   （1.2.1）可转让存款  Transferable Deposits5355.96

                      （1.2.2）其他存款  Other Deposits6725.19

         （1.3）其他负债 Other Liabilities2454.07

   2.对中央银行负债  Liabilities to Central Bank5431.18

   3.对其他存款性公司负债  Liabilities to Other Depository Corporations46011.22

   4.对其他金融性公司负债  Liabilities to Other Financial Corporations44019.81

       （4.1）其中：计入广义货币的存款   Of which: Deposits Included in Broad Money16884.28

  5.国外负债  Foreign Liabilities5901.19

  6.债券发行  Bond Issue52343.30

  7.实收资本  Paid-in Capital23185.51

  8.其他负债  Other Liabilities68068.82

 

三、《存款性公司概览》Depository Corporations Survey的报表项目（Items）（2010年1月）（单位：亿元人民币）：

 （一）资产：

     1.国外净资产  Net  foreign assets  198661.51

     2.国内信贷  Domestic credits503451.44

          (2.1)对政府债权（净）  Claims on government (net) 27700.18

          (2.2)对非金融部门债权  Claims on non-financial sectors448225.35

          (2.3)对其他金融部门债权  Claims on other financial sectors27525.91

 （二）负债：

      1.货币和准货币  Money & Quasi money625609.29

         （1.1）货币  Money229588.98

                     （1.1.1） 流通中现金  Currency in circulation40758.58

                     （1.1.2）活期存款  Demand deposits188830.40

         （1.2）准货币  Quasi money396020.31

                    （1.2.1）  定期存款  Time deposits116340.51

                    （1.2.2）储蓄存款  Saving deposits262795.52

                    （1.2.3）其他存款  Other deposits16884.28

     2.不纳入广义货币的存款  Deposits excluded from broad money12081.15

     3.债券  Bonds52343.

      4.实收资本  Paid-in capital23405.26

       5.其他（净）  Other items (net) -11326.05

 

四、在《存款性公司概览》中，各项目的计算方法如下：

1.“国外净资产”等于“国外总资产”（188021.75+ 17287.65）减“国外总负债”（746.70+5901.19）。

2.“国内信贷”中的“对政府债权（净）”包括货币当局的“对政府债权”15661.97减“政府存款”25275.20，再加其他存款性公司的“对政府债权”37313.41。

3. “国内信贷”中的“对非金融部门债权”包括对国内非金融性公司及住户的债权。亦即货币当局的“对非金融性公司债权”43.96加其他存款性公司的“对非金融机构债权 ”360176.55，再加其他存款性公司的“其他居民部门债权”88004.84。

4. “国内信贷”中的“对其他金融部门债权”包括对诸如保险公司、证券公司以及资产管理公司等其他金融部门的债权。亦即货币当局的“对其他金融性公司债权”11530.12加其他存款性公司的“对其他金融机构债权”15995.79。

5.“流通中现金”就是通常所谓的M0，也称通货，指的是流通中的、来源于中央银行的纸钞和辅币。它等于货币当局资产负债表中的“货币发行”44349.17与其他存款性公司资产负债表中的“库存现金”3590.59之间的差额。

6.“活期存款”亦即其他存款性公司资产负债表中的“企业活期存款”188830.40。这里所谓的活期存款，亦称（用于转账结算的）支票存款。

通常所谓的M1，亦即《存款性公司概览》报表中的“货币”，具体包括“流通中现金”+“活期存款”，或者说成“M0+非金融性公司的活期存款”。

7.“定期存款”亦即其他存款性公司资产负债表中的“企业定期存款”116340.51。

“储蓄存款”亦即其他存款性公司资产负债表中的“居民储蓄存款”262795.52。

《存款性公司概览》报表中的“其他存款”包括信托存款、委托存款等。另外，自2001年6月起，证券公司存放在金融机构中的客户保证金也归并入“其他存款”这个项目中。《存款性公司概览》报表中的“其他存款”也就是其他存款性公司资产负债表中的“对其他金融性公司负债，其中：计入广义货币的存款”16884.28。

通常所谓的M2，就是《存款性公司概览》报表中的“货币和准货币”，具体包括M1（“流通中现金”+“活期存款”）+（非金融性公司的）“定期存款”+“储蓄存款”+“其他存款”。

8.“不纳入广义货币的存款”，也就是其他存款性公司资产负债表中的“不纳入广义货币的存款”12081.15。指的是非金融机构及住户的“可转让存款”及“其他存款”。

在《其他存款性公司资产负债表》中，“对其他金融性公司负债”与“ 其中：计入广义货币的存款  ”之间的差额，亦即非银行金融机构在存款货币银行当中除“计入广义货币的存款”以外的存款，而“计入广义货币的存款”包括客户保证金存款、信托存款、委托存款等。根据有关规定，证券公司的“证券投资保证金”须存放在商业银行，用于证券交易清算，这在银行信贷统计中归并在商业银行的“同业往来”科目下。

 9.“债券”，也就是其他存款性公司资产负债表中的“债券发行”52343.30。

10."实收资本”，也就是货币当局资产负债表中的“自有资金”219.75，加其他存款性公司资产负债表中的“实收资本”l23185.51。

11.“其他（净）”为《存款性公司概览》报表当中资产与负债的差额，相当于《存款性公司概览》的平衡项目。

显然，根据《货币性公司概览》，下列会计恒等式成立：

M2+其他负债=国外净资产+国内信贷

其中，其他负债=债券+实收资本+不纳入M2的存款+未计入M2的对其他金融性公司负债