场景描述:先通过个人朋友圈按节奏营销爆款理财产品,再结合之前对客户风险偏好的了解,成功邀约客户B张女士来支行面谈:
理财经理A:(如果客户B是熟客)张姐,来,您坐这里,邀请您来还是想当面和您说说这款产品。
(如果和客户B不是很熟悉)张姐,今天有点热啊,您是开车过来的吧?到咱们行堵车么?您大约开多久啊?
客户落座递水
理财经理A:您坐这里,邀请您来还是想当面和您说说这款产品。
客户B:好的,谢谢。
理财经理A:张姐,方便了解一下您在别的银行都做哪种类型的理财吗?
客户B:我也不太懂,听他们行说理财都是什么净值型的,是这样么?
理财经理A:(详细为客户讲解理财以及各类资产的配置后,通过对客户背包、饰品品牌或者穿着颜色的搭配、发型或者一些具有客户独特特点元素为话题展开,通过进一步话题询问,逐步了解客户性格特点,寻找转介破冰突破口)
如:您这款包配色真好看,金棕、黑金都经典,但还是您这款金棕配色更活泼不沉闷,您选这款配色有纠结过吗?
客户B:不纠结,黑金颜色那款已经买过了。
理财经理A:您是去实体店买?还是代购?
客户B:疫情原因,出国不方便就直接去SKP了。
理财经理A:和您朋友一起吗?
客户B:恩,几乎都是约上朋友一起逛。
理财经理A:张姐,我们也经常会举办一些面对私人银行客户的尊享会、文化私享会和资产配置策略会等,下期期待您可以带上您的朋友一起来参加,有行走故宫、艺术鉴赏等活动,或者听听我们对宏观经济走势、大类资产配置的一些专业分析。
客户B:好的,可以考虑。
理财经理A:如果您的朋友也可以成为我们的客户,那我们就太荣幸了,希望张姐您可以帮我们推荐您体验好的产品。而且我们现在还有私行转介权益活动,您介绍朋友成为私人银行客户,您和朋友都可以获得专享的私行权益呢。
客户B:正好我和朋友约了一起SPA,到时候我们结束后一起过来找你,你可以给她介绍介绍。
理财经理A:太感谢您了,没问题!您看刚刚和您说的产品,我还有哪方面没讲到位吗?
客户B:听懂了,其实我在其他银行也做的是这种,好像你们的利率还会高一些。
理财经理A:嗯,您说的没错,我行理财产品目前在同行业内是有优势的,我们还有很多产品以后再慢慢向您介绍。如果您还满意,能麻烦您帮我们向您的朋友们推荐推荐咱行产品么?
客户B:好的,没问题。
理财经理A:好的张姐,真羡慕您的这种生活方式,其实我对XXX(结合前面与客户沟通的背包、饰品品牌或者穿着颜色的搭配、发型等话题)也有很强的兴趣,以后要是有不懂的,我可就向您请教了。当然产品这块儿您放心,我会在三个月以后向您做一次汇报,到时候再邀约您到行里来,和您聊一下。
客户B:好的。
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