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投资的反人性,反的是什么?
蔡垒磊
>《待分类》
2021.08.18
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几乎所有人都知道,投资需要反人性。
那反的是什么?
很多人说,投资反的是贪婪,赚得差不多了就要收手,赔了就别老想着翻本,要及时止损。
是这样吗?
贪婪的确是人性,反贪婪也的确叫反人性,但投资的反人性真的这么简单吗?
假设说一个人以1块钱的单价买了一只股票,现在涨到了1块5毛,按照反人性的角度,是否应该获利了结?
如果不卖,涨到了2块钱,是不是该彻底结束?
这里很多人指的人性是贪婪,所以反人性就得在察觉到自己贪婪的时候,赶紧卖出。
但如果有个人没有卖,一直持有到了200块,你说这个人一直贪婪为什么反而能赢呢?是不是只能是运气特别好?
不,因为他也反人性了,他反恐惧。
与其说你想反贪婪,不如说是因为你怕了,你害怕现在的盈利失去,于是忙不迭地卖掉资产。
所谓的反人性,并不代表某种特定的做法,它的核心,在于你能否如实观照你的内心。如此,才能知晓是内心的哪个弱点在起作用,接着,反它。
投资是一件必须要100%诚实的事情,有时候明明是自己贪婪了,却安慰自己反恐惧;有时候明明是自己恐惧了,却安慰自己反贪婪。
所以到底是哪一种?好像两边都能解释。
其实恐惧和贪婪并不一定是毒药,它们全都有正面作用,也有负面作用,重点是你如何只取用它们的正面作用,不被它们的负面所影响?
也不难,重点看这里:
1.你投了多少
如果你投得太多,你是必定无法避免恐惧的。当你恐惧的时候,你一定会用自己在“反贪婪”来为自己的非理性开脱。
所以投了太多的人,终日惶惶,已经很难避免人性的负面影响了。
2.你能挣多少
如果你的弹药补充不够快,你也是无法避免恐惧的。
投太多的人很难避免人性的影响,除非挣得也多。只有损失了也不心疼,才能避免恐惧。
3.只投杠铃两侧
投资的目的有两个,一是保值,二是获得超越阶层的倍增收益。
前者很稳,收益可以逐年数出来;后者风险很大,但收益无天花板上限。
如果你想兼顾两者,就只能把大部分钱投入到前者,然后把少部分钱投入到后者,前者你可以完全不管,后者你只负责贪婪即可——
这就是杠铃策略的作用,当它可以无视风险带来的恐惧时,你就可以只接受贪婪的正面。
至于中等风险产品,例如收益还行但风险也不小的,不建议多数人配置。因为首先你搞不清楚风险究竟多大,究竟是否和收益相匹配;其次它过于考验人们的灵活操作能力,但凡这类产品的决策,最终必被负面人性所累。
投资需要的是简单策略,越简单越好,凡“看情况”、“灵活操作”、“具体情况具体分析”的,都不是普通人应该选择的。
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