上半年投资收官,A股依然持续震荡。
然而,有一类基金上半年平均涨幅达4.62%:
(数据来源:银河证券,Wind,2017.01.01-2017.06.30)
有人会说:它不如股票基金,股票基金上半年的平均涨幅有5.86%呢!
但你听完我的介绍,就会对这类基金肃然起敬——
这类基金是股票投资占基金资产25%-30%的基金。重温一下基金常识:股票占比60%以上的是股票基金,债券占比80%以上的是债券基金,股债比例不符合上述两者的是混合基金。
这类基金风险几乎跟债券基金一样低,但收益又直逼股票基金,并领先于混合基金。简直就是“别人家的孩子”:从不调皮捣蛋,学习成绩还遥遥领先。
这类基金为什么今年表现这么好?是上天的安排?是神灵的庇佑?下面我们来走近科学——
1. 神秘的股债三七
不是碰巧,不是走运,这类基金出色的表现是有科学依据的。
海外研究表明,股债3:7是资产配置的“黄金比例”。美国寿险、财险公司资产配置中股票大多占比30%左右;我国养老金管理办法也规定投资股票比例不得高于总资产的30%。
数据显示:过去11年中,股债3:7配置的组合长期收益稳健上行,年化收益达7.82%,稳中有进、攻守皆宜,极为适合中长期投资配置。
尤其在今年的震荡行情中,这种3:7配置的基金充分发挥了进可攻、退可守的优势,主要资产投资债券、同业存单等固收产品,确保基金稳健、低风险运作;又能利用近30%的股票资产适时出击,把握市场结构性机会。
2. 耀眼的添福吉祥
就在上半年投资收官之时,一只注定会让股债三七基金更加门庭闪耀的成员横空出世——
汇添富添福吉祥(004774)
06.30-07.20发行
所谓基如其名——“添福添财,富贵吉祥”,预示着它会为投资者带来的好运。
它与其他股债三七基金是相似的:它的基因——基金合同里明确注明股票资产占比“0%-30%”,力求“稳定的绝对回报”。
但它又与普通的股债三七基金不同:含着金钥匙出生,来自以“选股专家”著称、股债配置能力闻名遐迩的上海最大公募基金——汇添富基金。
江湖有言:“股债配置看三七,三七组合看添富”。如果在组合中按3:7分别配置汇添富股票基金和固定收益基金,过去五年的累计收益达93.63%,年化收益接近18.73%。
(数据来源:Wind,截至2017.03.31)
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