监管存瑕疵，银行“看人不看货”
继青岛港铜、铝融资骗贷事件后，天津港石化产品融资欺骗案再次受到市场的关注。据透露，目前警方正在调查一起涉嫌石化产品贸易融资的欺诈案件，此案涉及至少一船存放在天津港的约3万吨混合芳烃，价值约3亿元。
“不管是青岛港事件，还是天津港石化产品融资案，都只是大宗商品融资领域的冰山一角。”青岛橡胶谷供应链有限公司副总经理杨洪义在日前由生意社主办的“2014年半年度大宗商品市场高峰论坛”上表示。
生意社总编刘心田表示，过去几年大宗商品在过快速发展过程中积累了很多的泡沫，随着经济降档期的来临，前期积累的泡沫开始破灭，大宗商品融资问题也不可避免地暴露了出来。
期货日报记者注意到，不管是此前的铜、铝融资案，还是日前发生的石化产品贸易融资案，都与仓单质押融资脱不了关系。所谓仓单质押，是指企业将其拥有完全所有权的货物存放在仓储公司，仓储公司向企业出具仓单证明，企业再将仓单证明作为抵押向银行申请贷款。
为何大宗商品融资出问题总是与仓单质押脱不了关系？一位不愿意具名的大宗商品行业人士在当天的会议上表示，仓单融资本应该看仓单（即货物），但银行关心的却不是这个，而是第一还款来源，仓单只是他们增加授信的手段。
该人士进一步透露，在当前的银行体系中，仓单在不在仓库并不重要，仓单处置能不能把钱收回来也不重要，第一还款来源不出问题才是最重要的，所以银行才会给不存在的虚拟仓单放款。“仓单质押融资的本质是看货不看人，但在现有商业银行风险管理体制下，银行在处理仓单融资时变成了看人不看货。”该人士直言不讳。
不过，该人士也解释称，仓单质押融资出现看人不看货的现象，并不能完全归咎于银行，监管层也要承担相当大的一部分责任。
正是因为银监会监管模式存在瑕疵，一些企业在解决贸易融资问题时绕开银行体系，转而开展非银行仓单质押融资。
事实上，随着大宗商品融资问题不断被爆出，银行也开始在解决仓单融资问题上不断探索和创新。
浦发银行贸易与现金管理部处长董颖称，以前银行在大宗商品供应链融资上做得很粗放，现在银行正在与各个领域进行信息交流，对贸易融资进行精细化管理，如智能仓储管理，利用大数据挖掘解决供应链融资问题。
联系客服
