大家好，我是张小妞。
以前在企业工作的时候，每到半年一定会有个年中工作总结，我觉得年中总结的一大好处是通过这种形式，倒逼自己去梳理下这半年，时间投在哪里了、成长几何、有没有达成原定的目标、后续是否需要调整方向……
现在做保险经纪人了，虽然领导不要求交总结了，自己总结一下、对过往的半年做个整体复盘，也是不错的。
我的年中总结主要有4个部分的内容：
专业提升
客户服务
不足反思
后续计划
欢迎大家为我打分~
一
专业提升
鉴于自己以前并无保险行业相关从业经历及知识体系，所以我给自己的定位是前半年偏重精力在底层专业知识的搭建、专业度的提升上。
总结来看，这半年的努力奔跑虽然看起来有点苦哈哈（几乎没有过一个完整的周末，没有看过什么电视剧/电影/专业之外的“闲书”），但是自己感觉挺充实的，基本达到了我最初的计划和设想。
可以不谦虚的说，虽然我在保险这行并没有积淀十年八年，但我认为自己目前的专业程度已经超越了这个行业80%的从业者。并不是我有多厉害，而是做到了足够勤奋。时间投入在哪里、产出就在哪里。
保险行业是一个流动性特别强的行业，而我在一开始就没有给自己任何退路、果断辞掉工作全职加入，下定决心要在这行长久地做下去，把它当做长久的事业来全力以赴地奋斗。
学习了小核保员“体检与核保”系列课程（10节）、学习了小核保员核保专业文章50篇
学习了中意人寿《跟老司机学核保》《如何读懂疾病诊断名称》、招商仁和《重疾核保》课程，并整理了详细的思维导图；
学习了团队广东分公司出的核保手册
整理了《乳腺结节的核保》知识，并在团队内部进行了语音分享、整理成了公众号文章。
——通过以上核保知识的学习，掌握了不同身体状况的客户是否影响买保险、在投保前应该做哪些准备工作才能省时省力，争取到更好的核保结果。
阅读完菠萝《癌症.真相》书籍
学习了姜老师《一个小药片的诞生》现场课程
学习了曲医生《揭开ICU的神秘面纱》《重疾保险中的轻症》现场课程
《医保的前世》
——通过以上医学知识的学习，构建了自己关于健康类保险医学领域的知识体系（当然，这个版块还在持续学习中…）。
阅读学习了书籍《中国法院2018年度案例-保险纠纷》《人身保险合同纠纷司法观点与办案规范》中45个案例。
——通过以上案例的学习，梳理清了保险赔与不赔背后的逻辑，引起理赔纠纷的原因、法院判决关注点，从哪些角度可以争取到理赔，从而为客户争取尽可能大的保单权益。
学习大陆和香港使用的英美法系和大陆法系
——借此理清香港和内陆保险理赔应用的底层法律依据。
学习了《保险法》
——弄明白了法律层面对于保险公司的监管、兜底，并不是只有大公司才靠谱不会倒闭，保险经纪人和保险代理人的法律责任区别等等底层逻辑方面的知识。
学习了法商系列课程：包括婚姻不同阶段该如何保护财富？父母给孩子钱，怎么确保不在子女婚变后被分走一半？如何通过保险做税务方面的规划、减少税的开支？企业家如何在创业之初，就规避掉下一代继承的风险？
法律层面的知识过于庞杂，也在持续学习中…
学习了重疾险里面重大疾病的范畴、定义，常见高发的重疾、轻症、中症；
学习了选取医疗险应该关注的核心要素
学习了意外险常见的坑、最重要的保障责任是哪块
学习了寿险的功能、作用、保额计算逻辑
学习了储蓄险系列在线音频课程：包括储蓄险的发展史、如何通过IRR指标衡量一个储蓄险的好坏、如何读懂一个养老金、教育金计划
学习了团队《需求分析：如何帮客户梳理》系列课程，并在台上输出的方式，强化学习效果。
——通过学习，掌握了如何帮客户理清家庭到底有哪些风险、如何通过不同险种去解决、用多少额度合适、保障的优先级如何。
阅读《迷失的盛宴：中国保险发展史》。
定期去保监官网，查看保险公司经营数据；阅读行业资讯，如安邦保险被接管。
——对整个保险行业的发展历程进行了学习，从而更能看清很多事物为什么当下是这样的。
重疾险：
研究了市场上主流保险公司的主流产品，包括国寿福、平安保险平安福、友邦全佑系列、太平洋金诺人生、太平福禄康瑞&福禄康逸、新华健康无忧、华夏福……
研究了市场上非主流保险公司（并不是大家以为的“小”公司）的产品，包括信泰百万系列、同方康健一生系列、天安健康源系列、复星联合康乐一生系列、光大永明系列……
医疗险：
研究了市场上主流的百万医疗产品、中端医疗
研究了高端医疗相关知识及产品：Bupa、MSH、安盛天平、平安等公司的产品及医疗资源的差异。
寿险：
研究了市场上性价比较高的产品系列，华贵大麦、爱心守护神、
意外险：
研究了市场上常见的百万任X行等百万系列的坑、优秀的意外险产品的特征。
储蓄险（年金险、分红险）：
研究了判断一款年金险的金标准，市场上主流的平安、信泰、华夏等公司的产品。
学习了香港保险和大陆保险各自的优势、不足、适合的不同群体，实操中购买的步骤和注意事项。
二
客户服务
因为个人理念原因，不太喜欢一直追在客户身后去push、打扰对方，所以我的客户都是正好有这个需求、觉得我专业&靠谱所以来咨询的。
在没有任何推广、没有“主动销售”的前提下，上半年成果如下：
梳理36份客户已有保单，对保障责任进行梳理、诊断并进行详细讲解；
为54个家庭梳理了风险缺口的沟通、梳理、分析；
制作60份风险保障方案制作并完成讲解；
为109人完成保险配置。
三
不足反思
在为客户制定方案的时候，面对海量的产品，客户没纠结，自己先陷入无穷无尽的纠结、对比中，试图找出“100%完美”的产品（完全100%完美的产品往往极少甚至不存在…），大大影响了效率。
面对海量的各领域知识，学习的时候没有抓住重点，眉毛胡子一把抓，搞得自己很累的同时、没有达到效能最大化。
四
后续计划
保持公众号专业文章高质量的输出，加大更新频率；
继续研读大陆和香港近5年理赔纠纷案例；
深度研究养老社区、港险；
学习更多金融、理财相关知识；
研究高净值人士财富传承、财富规划、税务筹划、法商等方面的知识。
以上就是我的年中总结，欢迎大家点评、提建议。
您好，我是张小妞，西安外国语大学毕业。新手宝妈一枚。爱摄影、爱阅读、爱生活。
从某行业排行国内Top1的知名上市企业高级岗位离职后，毅然转型做保险经纪人。
信奉做人坦坦荡荡无愧于心、做事认真负责。
凭借自己的专业、用心和认真负责，
目前已经为数十个家庭带去了全面、性价比高的风险保障方案。
愿在买保险的路上，帮你不买错、不买贵，避开诸多的坑
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