资金涉众型金融犯罪通常情况下:非法吸收公众存款、集资诈骗、传销等方式实施的涉及不特定多数人的金融犯罪。
涉众型金融犯罪的特点有以下几个方面:
犯罪的参与对象,主要是集资参与人,并且是老年人居多,犯罪分子利用老年人有一定的闲散资金,寻求养老保障的心理等特点,以各种名义诱骗老年人进行投资。
犯罪手段信息化、套路更新比较快,互联网技术的发展,已经深入经济生活的各个领域,犯罪分子也由传统的融资媒介升级为利用互联网古城的,多数情况下,采取 公检法诈骗、医保社保诈骗,还有金融交易诈骗等手段进行诈骗活动。
法益的侵犯范围更大,受害群众更多、涉案金额更大,涉众型金融犯罪案件受害群体主要是退休老人、下岗职工等弱势群体,也有公务员、城市白领等不同身份的人群。受害者的经济损失在几万元到几十万元不等,少数人会损失上百万元。
近年,致使涉众开型金融犯罪多发的主要成因主要有以下几个方面:
一,投资渠道狭窄、受短期获大利益心理的驱动,犯罪分子,打着有高额利润且投资无风险等宣传手段,然后受害者又因为投资渠道狭窄,而且迫切希望找到一种高收益、稳定保本的投资方式进行投资。
二、金融法律知识供给不足,风险预测能力较弱。
三,社会资金供需矛盾,滋生违法犯罪土壤。企业需要资金扩大再生产,金融机构贷款支持供给不足,有的企业便通过非法吸收存款等方式向社会不特定人群融资,另外一方面,社会上存在大量的闲散资金需要保值、增值,但银行存款率过低,民众在这种情况下,遇到低成本高回报的投资,因此会被高利润诱骗,而招致损失。
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