自从上大学的第一天开始,我们就听老师说起过,有关的外贸诈骗的案例。这些年过去了,有些案例也亲身经历过,我将分享给大家。
一:"客户"篇:
不用问为什么加上引号,很明显这个时候其实不能称得上为真正的客户,顶多算是潜在客户。我对客户的定义是付款成交的还算得上客户。未成交的只能算是潜在客户,而对于一部分的假客户,可以称之:“骗子”。
案例1:L/C
一孟加拉人,发邮件询价,本着合作的原则,报了价。客户也各种压价,压到不行的那种(当然质量也是最差的一级),但是当时的外贸经理刚来公司第一个月,他是国企外贸部经理出身(我当时还是个小小的业务专员)。为了更快出成绩,而且老板也特别相信他,答应了客户的价格。付款条件,客户要开信用证。老手都知道孟加拉简直神一般的存在 (国家规定必须有部分货款走信用证或托收,不能100% T/T)。而且他们的海关规定,货到港必须先提货,即银行得先放单,哪怕没赎单也要先放单提货。其实L/C就相当于是个摆设,完全看客户信用。
一开始我是不太愿意做L/C的,他说可以做,他说L/C没什么难的。于是他接手跟这孟加拉人联系信用证的事。然后这边他开始备货(外购件)。我当时说信用证没到,再等等。结果被以“他是外贸经理”为理由,前面说过老板特别相信他(毕竟花20W年薪请的),下了采购单并给工厂付了预付款。
后来就一直等L/C, 一直到工厂的货做好了都没等到。期间各种催证,后来“客户”发了个传真件到我们邮箱(90后00后可能都没见过传真了,80年代的我上班第一天就学传真机)。我们把传真发到银行国际部,结果查不到这证。再催“客户”,“客户说是草稿件,还没开证”。好吧,我们的那经理再次相信他。他说自己跟很多孟加拉客户做过生意,选择相信他们。
然后工厂货好了,要求付尾款。但是信用证还没到,那边工厂催款。经理一咬牙,让老板先付给工厂,先把货拉了过来。就这样,付了工厂而且货也到了公司。但是L/C却一直没收到。再后来客户各种理由说还在开证,再然后就没有然后了,直接消失了。
这批货也成了积压货,后来处理价给了内销的客户了。据这个内销的客户后来反映,这批货根本没法用,他拿去也报废了,作废品卖了。
所以友情提醒,有些国家的L/C,真的要慎重。我现在手上也有孟加拉客户。并不是所有的孟加拉客户都是骗子,但是在商言商, 预付款+款到发货还是必须存在的。
案例2:邀请函
收到尼日利亚客人询价,表示对产品很感兴趣,价格也很合理。但是由于数量大,要来公司实地查看。我直接以办邀请函需要入账水单为理由,要他先付款(而且外事办确实有这个规定)。很明显款是收不到了。
有些同学会问,那也不算骗子,没什么实际损失。但是时间、精力可是浪费掉了。而且如果这时候你真的给他办了邀请函(自己想办法给弄了水单),邀请函可是要负连带责任的。如果国外客人在国内发生点什么事,邀请人也要承担相应的责任的。另外有些客户客人,来了中国就消失了,不回他本国了。这时 候邀请人就很被动了。
案例3:租阿里子账号
我碰到很多个要向我租一个子账号的,我还是没搞懂他们的真实意图。但是推测可能是:
首先,他用子账号可以起草订单收款,如果他收的款来源有问题,我的账号就成了帮凶(涉嫌洗钱妥妥的)。
其次,出租账号这种事本身就不合法。
再者:他发布什么其他产品或违禁品,对我公司来说是一种毁誉行为。不能因小失大。
另外我的原则是:事出反常必有妖。他要做阿里,完全可以自己做,没必要租个子账号。这事本来就不合理。
案例4:香港支票+香港账号
“香港”(有可能是冒充的)那边的“客户”,发询盘、报价、还价、签订单等一切正常,唯有付款的时候,要求工厂(或外贸公司)帮忙转付一笔暗佣,或他多付一部分钱要求转付款给其他供应商。而且必须是香港账号才能付款。这里才是问题的开始。
他用香港支票付款(支票可以24小时内撤销),然后发付款水单,要求工厂(或外贸公司)先付他佣金或者帮他转付其他供应商。支票支付后,香港那边的账号显示有汇款(其实是挂账,未入账),这时候他会催业务员赶紧帮他办理。如果你真的帮他办理了,就上当了。如果不帮他办理,24小时到了他也会自动退款。这时候最应该做的是查入账,看这个钱是不是能结汇,能不能转账到其他账户。如果不能,就是没有入账。
案例5:钓鱼
钓鱼有好几种,有邮箱名或客户名近似,有钓鱼链接,假水单等。他的目的是要密码,拿到邮箱密码,他就可以为所欲为了。我们跟客户的邮件,他就可以拦截下来,再用他的邮箱分别发邮件给供应商和国外客户。让两头都上当。然后给个他的银行账户给国外客户付款。客户一付款,没钱了。客户表示已经付了款,供应商表示没收到款。两边一闹,凉凉了;两边不闹一合计,要嘛工厂赔损失,要嘛客户认栽。反正总有人输。
案例6:付款方式
以D/A, D/P, 后T/T(见提单副本或复印件付款)为主。这几个风险比较大。
见提单副本或复印件付款在于,他如果不赎单的话,目的港费用也不少,退货的话费用更多。进退两难。有些客户就是以此为办法,故意不赎单,等到目的港拍卖,然后他低价拍走。
二. 货代篇
货代报价(可能是正常价,也可能是低价),货到他们仓库,他收到运费,结果跑路了。
还一种是客户指定货代,如果是后T/T,他们联合起来一起消失了。
第三种是:低价,货到仓库,抬高价格,不付款不退货。这种深圳那边很多,我就碰到过。别问为什么发到深圳(双清包税渠道,那边比较多),而且以前一直在合作的,合作好几年了。后来那公司业务员比较好,他过意不去,他自己叫了个货拉拉帮我把货拉出来了。非常感谢,好人啊!
三.供应商篇
主要是工厂收了钱不给货或以次充好(我碰到很多工厂这样的),都是一次性生意。或者是外贸公司货发了,钱没付给工厂。我还碰上外贸倒闭的,款自然也就没了。
骗术经常更新,大家知道的骗术,其实骗子已经不怎么用了。但是款到为安,一般就很少被骗。
大家如果有发现新的什么骗子招数,如果愿意的话也可以分享出来,以供大家学习交流。
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