公事：关于本证券营业部合规经营情况的报告(不付稿费的稿子)

关于本证券营业部合规经营情况的报告 根据中国证监会发《关于加强证券经纪业务管理的规定》 （证监 会公告【2010】11 号，以下简称”<规定>”）对证券经纪业务的合 规性规定，本证券营业部对《规定》中证券经纪业务涉及的各个环节 （包括但不限于账户业务操作规范性、适当性管理制度执行情况、客 户回访工作情况、客户档案管理情况、信访投诉工作情况，营业部内 控制度执行情况等）进行了自查自纠，对自查过程中所存在的问题及 时进行整改与纠正，有效落实了《规定》的各项监管要求。现将本证 券营业部的合规经营情况报告如下： 一、加强账户业务的规范性操作 加强账户业务的规范性操作 账户业务的规范性 针对《规定》中“建立健全客户账户业务相关制度”的要求，本 营业部经自查后认为该方面已达到《规定》的要求。本营业部办理开 户业务时要求对客户的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，并用 第二代身份证识别系统对身份证件进行识别。 若识别时发现客户身份 存在疑问的， 立即要求客户补充提供居民户口簿或者有效期内的护照 或者户籍所在地公安机关出具的身份证明文件原件等足以证实其身 份的其他证明材料。 同时， 为更好地加强开户环节中对客户的姓名和身份信息的真实 性的审查工作，本营业部于 2010 年 7 月份进行了相关业务知识方面 的培训；并于 2010 年 8 月初正式启用了拟上线一套身份验证系统， 1 该系统与公安机关联网，由权威发证机关对客户的身份信息进行验 证；且该系统由公司经纪总部和信息技术中心负责搭建，因此从这个 角度而言本营业部在识别客户身份真实性上将更为严谨。 此外，本营业部对各类临柜业务（包含但不限于如资金账户及证 券账户的开立业务、信息修改、注销业务、建立及变更客户资金存管 关系、客户证券账户转托管和撤销指定交易业务、与客户权益直接相 关的业务）流程中均要求业务经办人操作、复核人员复核并签章。与 此同时，本营业部为了使得账户业务的操作体系更为严谨，在账户系 统启用资金账户及证券账户开户的强制复核， 通过不允许本人复核自 己的操作的参数控制做到系统强制复核，并于 2010 年 8 月份已经启 动柜台系统中的权益类操作和转托管业务复核功能。 二、完善适当性管理制度，有效落实各项措施 完善适当性管理制度， 适当性管理制度 根据 《规定》 “建立健全客户适当性管理制度” 中 的各方面要求， 本营业部的适当性管理基本达到合规要求。 本营业部按照客户服务适 当性工作平台的开发计划， 2010 年 12 月底完成了第一期的开发工 于 作，实现了客户风险测评、适当性服务产品的定制、客户问卷调查、 客户资料的修改以及客户账户的持仓和关联资讯等功能。 根据系统开 发进度，已开发的功能正在试运行；预计将于 2011 年 1 月进一步完 善系统功能并进入第二期系统开发。 第一期系统主要实现了适当性管 理的如下功能： （1）客户分类分级以及风险评估功能； （2）客户的分级分类和针对性资源配置； 2 （3）资讯和服务客户自主选择以及选择结果的留痕； （4）其他对客户提供的一对一投资顾问服务的特色服务等。 同时，公司总部于 2010 年 7 月 22 日颁布执行了《湘财证券客户 适当性管理制度》，该制度明确了提供与客户风险承受能力相适应服 务相关细则和操作流程。 本营业部的相关业务人员均接受了总部关于 《湘财证券客户适当性管理制度》的学习与培训。目前，该制度的业 务细则与操作流程都已在本营业部使用与备案， 且本营业部在开展适 当性管理过程中坚持以该制度与《规定》的相关要求为依据。 三、有效控制风险，加大对客户交易的监控力度 有效控制风险， 客户交易监控主要是由公司总部的合规部门和风控部门加强执 行。根据《规定》中第三点“建立健全客户交易安全监控制度，保 护客户资产安全”的相关要求，公司总部统一建立了资金划转、证 券转移、交易活动的实时监控系统；并由合规风控管理总部牵头，根 据“发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实 确认、留存证据；基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，应当立即采 取措施控制资产，并协助客户向公安机关报案”的要求，制定了《湘 财证券经纪业务客户异常交易行为监控管理办法》 ，该制度于 2010 年 9 月 30 日已发布实施，本营业部目前也已使用与备案。 同时，为落实“统一建立、管理证券公司证券经纪业务交易风险 监控系统”的要求，公司总部的合规风控管理总部和信息技术中心在 已有的风险监控系统的基础上，进一步升级异常交易监控系统，并于 八月底完成了系统上线工作；该系统加强分析设计实现关于盗买盗 3 卖、交易所重点关注账号监控等监控算法。 在这些制度与系统的有效运行与保障下， 营业部截止目前未发生 过盗买盗卖行为和向客户提供确定性判断的投资建议和谋取不正当 利益的违规行为。 四、做好客户回访工作，提高客户服务水平 做好客户回访工作， 客户回访工作主要是由本营业部与公司总部的客户服务部门相 互配合完成。对照《规定》关于健全客户回访工作的各项要求，营业 部客服人员每隔**时间对 %的客户进行电话回访， 对*%的客户 进行上门回访，回访内容严格按照《规定》 ，包括但不限于客户身 份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券从业人员是否违 规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委 托行为等。若是采取电话回访，营业部系统将自动对回访的电话 进行录音；若是上门回访，回访人员将对回访内容进行了手头记 录，以纸质材料的形式进行保存，录音和笔记材料都在档案室进 行备案。对营业部 1 个月内发生的客户，营业部在当月对这部分 客户进行采取**回访的方式，了解客户对营业部以及营业部工作 人员的服务态度与水平。综合而言，本营业部对客户的回访比例 为**。 同时，对资产量达到**或交易量达到**的客户，回访工作由营业 部转交至公司总部的客户服务部门完成。 目前营业部这部分客户共有 **人， 公司总部的客服人员都会每隔**时间对这部分客户进行上门回 访，以充分了解客户的切实需求。 4 五、积极受理客户投诉，提升客户忠诚度 积极受理客户投诉， 按照《规定》 “建立健全客户投诉处理制度，妥善处理客户投 诉和与客户的纠纷”的要求，且为了更好的发挥投资者对营业部工 作人员执业行为的监督与检查，公司总部已建立了《湘财证券信访投 诉处理规定》制度，本营业部也在营业场所显著位置公示了客户投 诉电话、传真、电子信箱，并保证客户投诉电话在营业时间内能 畅通。客户也可以通过门户网站、现场员工墙随时查询营业部工作 人员的基本信息；同时，本营业部将相关客户投诉的档案都已保 存备案，并在每年 3 月之前将去年的投诉情况反馈给公司总部。 此外，本营业部还开通了客户投诉的渠道，方便客户进行投诉； 而且本营业部对客户的有效投诉做到“一有投诉必调查” 对调查 ， 所得到的结果及时向客户进行反馈。 六、妥善保管客户资料，保证各项资料有凭可依 妥善保管客户资料， 本营业部按照《规定》要求，为每个客户单独建立纸质档案。 客户档案包括了客户及代理人名称、地址、通讯联系方式、客户 和代理人的身份证明文件复印件、证券账户卡复印件、证券交易 委托代理协议、客户资金存管协议、授权委托书、风险揭示书等。 从客户开户到销户，本营业部都妥善保存客户的相关资料，并专 门为客户资料开设了一间档案室， 派专人进行整理与保管。 同时， 所有客户资料都是对外保密，档案室也是闲人不可入内的。 七、健全营业部负责人考核体系 营业部负责人是《规定》中的要求，根据《规定》 “明确规定证 5 券营业部负责人对证券营业部的业务规范、安全、稳定运营负直接责 任”等要求，公司总部在新拟定的《营业部总经理考核办法》中将相 关要求列入，并予以了明确；目前该办法已于 2010 年 7 月底通过审 核并实施。 同时，公司总部把营业部负责人审计中“发现违法违规经营问题 后进行内部责任追究，报当地监管部门或者司法机关依法处理，且该 违规人员至少 2 年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司 同等职务及以上管理人员”这一要求写入制度，由合规风控部门修订 了《湘财证券员工违规处罚办法》2010 年 9 月 1 日正式已经颁布执 行。这些措施与制度加强了营业部负责人的风险管理，完善了对营业 部负责人的考核制度。 总体来说，本营业部的经营流程与情况严格按照了《规定》的各 项要求进行；根据《规定》新修订与新完善的内容，营业部与公司总 部都对原有的相关流程与制度进行了修改， 保证了营业部的制度能与 《规定》做到良好的衔接。 湘财证券有限责任公司 二?一一年一月四日 6