散户如何在机构的缝隙中赚到钱

1、能力圈

不熟不做，做熟不做生。一定要和自己的专业知识，行业经验紧密联系。巴老一生都在践行能力圈理论，即使和比尔盖茨是那么好的朋友，也没有投资一股microsoft。在专业方面，你就是专家，你拥有很大发言权，你对行业趋势的把握，公司竞争状况，竞争优势，研发，营销能力把握得会更准确。机构只是看看券商分析员或者根据基金研究的报告，很多分析员都是金融毕业，或者是专业毕业，但是刚进入社会，对产业的发展还停留在理论或者美好的憧憬上面。彼得更加强调身边的公司，你平常能接触到，或者经常消费，离不开的公司，更能感受到公司的发展，比如伊利股份，上海家化，白酒股，探路者，百度，腾讯。还有一些业务简单易懂，即使不在自己的专业范围，也很容易搞懂的股票。比如白酒股票（水+粮食+工艺），是这十年资本市场最靓丽的风景，这十年只投资白酒，收益一定是最大的。长期投资，重仓的股票永远都不要越界，投资那些自己业务简单易懂，能够理解，容易把握的公司，是一生应该恪守的原则。如果能力圈过于狭窄，可以通过不断学习去扩展能力圈。

2、专注

专注一个行业，专注1个或几个公司 ，是战胜机构的有力武器。机构投资的股票很多，没有办法对每只股票进行强力跟踪。曾经投资的酒鬼，沱牌舍得都是长期跟踪，对行业动态，公司高层，战略，营销进展，市场消息做到了全面覆盖，虽然不可能完全，但是主要的进展全部知晓。这样就对公司有了一个较全面的把握。心中有数，持股自然信心十足。有很多人专注投资一只股票，如茅台，片子璜，包钢稀土，波段操作，取得了极大收益。只有专注，才能自信，继而战胜市场，战胜机构。散户的精力本来就有限，专注是把有限的精力聚焦，集中在有限的几只股票上。做到这一点，战胜机构就游刃有余了。

3、重仓

重仓是散户战胜机构非常重要的手段。机构由于资金庞大，出于行业监管，风险控制的目的，会采取分散投资。通常会购买几十个或上百个公司。大多时候，他们的收益会匹配指数。而个人投资，应该握起拳头打人，集中优势兵力出击。不同阶段满仓持有1只股票，如中恒，酒鬼，沱牌舍得等等。个人的收益多数都来自于重仓的几只股票。今年的收益主要来自于重仓持有的沱牌舍得，酒鬼和红日。建议是重仓持有最有把握的股票，如果有多个选择，说明你并没有把握哪一只更好，不如再花些精力，去做个选择，找到最好的那一个。我见过太多几万，几十万资金的人配置5-10只股票，这样是不会取得很好收益的。你同时选中5只牛股的概率太低了。个人意见：100w以下资金，配置1-2只股票，100-1000w配置2-3只股票。

4、小盘股

大盘股由于比较透明、稳定，获取超额收益比较难，由于机构重点跟踪白马股，所以散户信息，资金优势都没有，战胜机构非常困难。小盘股，突然业务爆发都会导致业绩的井喷。从十亿市值成长到100亿，就有10倍收益，但是200亿市值的股票，成长到1000亿，是多么难的过程，我投资喜欢看市值，喜欢小市值，尤其是几十亿市值的公司，对于200亿市值的，机构充分博弈的公司尽量不参与。机构由于资金量大，投资小盘股，有很多顾忌，怕出现黑天鹅，无法顺利撤退。散户没有流动性的障碍，可以去寻找那些政策鼓励，行业趋势明朗，空间巨大，公司有局部竞争优势的公司，尤其是那些已经从初创期刚进入到高速成长期的公司，这时的收益最大。

5、灵活

个人投资很重要的一点是灵活，当出现系统风险或者明显趋势性的情况下，应该果断空仓或较低仓位。机构由于契约限制，仓位往往要维持在50%或60%以上。这也是熊市对机构的杀伤力更大的原因，他们只能通过调仓，进行防御而导致的损失。还有，对于判断错误的股票，要果断止损，不要一根筋。当股票出现连续放量大跌，很可能是背后出现了还不为散户所知的消息或变化，消息不对称，不全面，永远是散户无法克服的障碍。因此，对于散户来说，保住本金应该放在第1位，市场上机会多的是，没有本金，就没有了机会。船小好调头，机构由于资金庞大，杀跌一只流动性不好的股票时，会导致股票连续下跌很长时间。止损，是散户应该有的安全带。

    其实股票投资理论，理念就那么简单，关键是选对公司后的长期坚持，个人投资者要形成适合自己的投资方法，不断进行实践，反思，修正， 提高自己的投资水平。