股市最擅长上演的就是“万万没想到”。本周前两天A股市场经历了大跌,不少投资者都痛心疾首,辛辛苦苦赚的钱,2天就给亏回去了。
盘中一直盯着基金净值的估算值,不停地盘算今天又血亏了多少钱。自己亏钱嘛,还不至于那么难受;关键是隔壁老王买的周期基金,一直连续吃肉,反衬得自己越发地凄凉。
不行,不能再这样下去了,换基金!终于在下午3点收盘前把基金给换成了最近大热的周期基金,心里终于踏实了:这次,再也不用忍受别人的基金红通通、自己的基金绿油油的煎熬了。一顿操作猛如虎,结果却是亏得更多。
怎么做都是错的,该如何是好?不用焦虑,按照以下2个要点检视自己的基金,达到了就坚定持有,没达到的话考虑转换。相信在后面市场的波动里,你就能淡定多啦~
为什么要关注这个基本的信息?因为行业有规定,股票型基金的权益仓位必须得保持在80%以上。也就是说,即使基金经理已经知道市场要大跌了,他再怎么减仓,仓位也不能低于80%。
但如果是混合型基金,那基金经理可操作的范围就大多了。可以把权益仓位降到30%,甚至有些混合型基金还可以把仓位降到0%。这样基金经理就可以充分发挥自己的专业能力,根据市场调整仓位,降低波动性。
值得一提的是,即使同是混合型基金,股票仓位限制也是不一样的。大家在产品信息的投资范围中都能找到。
一般来说,基金会有两种类型。一种是均衡配置的全行业基金,另一种是聚焦某个行业投资的主题基金。
怎么区分呢?一般行业主题基金会从名字上就能够看出,如XX消费、XX医药等,这些基金的投资是有限制的,例如投资消费/医药行业个股的资产比例不能低于80%。
如果我们看这类型基金的行业配置,会发现是这样的,行业非常集中。行业主题型基金进攻方向明确,如果当市场切换成与之对应的风格时,这类型基金的涨势会非常喜人。反之,跌的时候也是真的跌得狠。而全行业配置的基金,不会局限某个行业,而是在全市场精选个股。
均衡配置型基金不受行业配置比例的限制,特别看好某个行业,可以重仓;如果看不清市场风格,那就可以分散配置。这一类型基金同样是给了基金经理更多的操作自由度,可以根据市场的风格进行行业的轮动配置。
除此之外,在我们投资基金的过程中,往往也会出现这样的情况,看到市场上出现了一支爆款基金,于是也想分一杯快速盈利的羹,没有多想,就赶紧上车了。
结果没想到成功买在了高处,进也不是,退也不是。就好像投资过程中的魔咒,买啥啥跌,卖啥啥涨。遇到买在高位的情况,应该如何处理呢?
在投资的过程中,很少有人采取基金转换的措施。如果对基金已经不看好了,我们通过基金转换的方式入手另外一支可以帮我们节省赎回费,还有基金再买入的申购费等交易成本费用。
并且,基金转换可以缩短基金交易的确认的时间,对于另外一支看好的基金,可以以最快的方式上车。
忽略短期的业绩波动,继续持有不动,一直等到基金回本,坚信时间是最好的良药,只要不卖出基金,就是浮亏,时间久了自然会回本的。
继续持有到回本,这是个办法,但是不是最好的办法,而且过程可能会比较长。如果你能够把它当做是强制储蓄,不太在于短期内的亏损,也是一种处理方式,市场是波动的,这一波牛市刚过去,总会有下一轮牛市的到来。
如果你持有的基金是买在高位了然后开始下跌,这种下跌是市场的波动导致的,那么你可以选择定投加仓。低位的时候正是加仓的时候,此时你可以用更低的成本买到更多的基金份额,可以有效的摊低成本。
这样当基金开始上涨的时候,不用等到基金涨回原来的位置,你已经可以回本了,待基金涨到原来的位置,你已经开始赚钱了。这就是著名的定投微笑曲线。
这个操作是在我们开始投资的时候就要采取的操作,以产品组合的方式投资市场,可以做到不同的产品之间相互平衡,这一个板块在跌的时候,另外的板块可能在涨,可以弥补亏损。
建立投资组合最重要的在于减少相关性,可以在不同的基金类别,不同的基金公司等去挑选基金。相关性越低,分散风险的效果越明显。
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