疯狂的POS机套现

 厦门市翔安区马巷街一间服装店内，四五十平方米大小，装潢精美，有两名店员。每到工作日上班时间，周围店铺大多顾客稀落，这家店却是人头攒动。每天早上10点，客户像普通购物者一样进入店内，通过暗门来到二楼。而店主每天都在这里办公，办公桌上摆满POS机(销售点情报管理系统)，每月流水超过600万元人民币。

    翔安区公安分局民警陈远志对记者说，“我们跟踪了几周，终于确定这是一个信用卡非法套现点。收取0.8%～2%的手续费。”在2011年代号为“飓风”的专项打击行动中，厦门警方查获了34个类似的非法套现网点。警方估计，这个隐匿的市场高峰时有70亿元资金往来流动。目前在全国公安经侦部门办理的所有案件中，银行卡犯罪案件约占比1/5。

    看似平静、简单的信用卡套现又与高利贷、诈骗纠缠在一起。一家“刷卡公司”用100万资金就可以开张，“就能应付资金周转。一天的保底额是20万元，不然无法回收成本。一个月刷出1000万，他们就能赚到15万，只是一间屋子、几台POS机的成本。”厦门市公安局经侦大队民警王爱梅说，一些高利贷集团专门利用信用卡套现获取资金。

    比如，“刷卡公司”自己找身份证申请信用卡，或向持卡人借一张额度10万元的信用卡。这张卡有57天免息期。第一月“刷卡公司”把10万元都用POS机套现，银行收取100元左右的手续费。然后用这10万元放高利贷。到第57天，再还上这10万元。这样，用100元占用10万元资金近2个月。而高利贷的月息如果是3%，两个月利息6000元。每个月即使付给卡的所有者2000元，还是存在巨大利润。