第三方支付机构再收“天价”罚单。
4月30日,
这一罚款金额再次刷新了
从近年来支付机构所接到的罚单数量、数额及处罚原因来看,
1.16亿元!罚单刷新高
商银信支付这次创下了第三方支付行业挨罚的新纪录。
从违规行为来看,商银信支付踩踏的监管“红线”颇多。处罚决定书显示,商银信支付存在擅自中止支付业务、挪用备付金、变相出借预付卡发行与受理资质、未按规定开展备付金集中交存、未按规定设置特约商户银行结算账户等共计十六项违规行为。
中国人民银行营业管理部于4月29日对商银信支付作出处罚决定,对其给予警告,没收违法所得5,009.097471万元,并处罚款6,588.694167万元,罚没合计11,597.791638万元。
除了对该支付机构的罚款,相关高管也“吃”到了罚单。
处罚信息显示,时任商银信支付董事长林耀被给予警告,并处罚款45万元;另外,时任商银信支付风险管理部总监、高级风控经理张月也被给予警告,并处罚款20万元。
商银信支付于2007年9月29日在北京成立,注册资金1亿元人民币。经营范围包括预付卡发行与受理(北京市、广东省、青海省)、互联网支付;信息咨询(不含中介服务)等。
目前该公司的最大股东是持股98.24%的
去年11月5日,德国支付公司Wirecard在其官网发布信息称,将以不超过7240万欧元(约合人民币5.6亿元)的价格收购商银信80%的股权,且可在两年后以不超过2020万欧元(约合人民币1.6亿元)的价格收购剩余20%股份。
此次收购行动,通过对商银信支付的母公司北京
目前,北京
作为商银信支付的创始人,林耀目前仍然是该公司的法定代表人和董事长。然而,林耀在今年四月初,已经被列为被执行人,涉案1.2亿元。
案号为(2020)京02执278号显示,商银信支付创始人林耀、商银信支付、
另外,今年4月初,一份财产保全民事裁定书显示,
面对此种情境,以及天价罚单,去年末才入局的Wirecard会作何感想呢?
支付机构频吃大额罚单
近年来,第三方支付机构频频“吃”罚单,且罚金屡创新高,大额罚单几乎成常态化趋势。
4月29日,央行郑州市中心支行行政处罚公示表显示,,第三方支付公司瑞银信因9项违法违规被处罚人民币680.5万元。这是今年以来瑞银信收到的第四张罚单。
而就在不久前,瑞银信刚刚创下
此外,今年1月和3月,瑞银信已经分别被央行重庆营业管理部、杭州中心支行作出行政处罚,两次罚款合计1002.23万元。
这意味着,瑞银信今年合计被罚款近7000万元。
而从违规行为看,备付金、反洗钱等方面是第三方支付机构踩“红线”的重点领域。
根据“反洗钱”服务公司徵悠咨询的统计数据,今年一季度支付机构的罚单延续了上一季度的分布情况,支付行业监管明显更为严格,处罚金额占比由2019年四季度的18%剧增到42.5%。
来源:徵悠咨询
为何第三方支付机构罚金越来越高?
对此,苏宁金融研究院高级研究员黄大智认为,相对于以往,支付机构的业务体量是越来越大的,所涉及的消费者、用户、商家等主体越来越广,涉及到的违法违规的金额也会随之增大。在严监管的大背景下,监管不仅会没收支付机构的非法所得,还会在此基础上罚以相等金额的罚金。而违法所得与业务量是成直接正比,这是导致近年来第三方支付机构罚单金额屡屡创新高的原因。
从行业发展看,
来源:上海证券报
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