很多小伙伴留言，纷纷感叹自己真的太倒霉了，怎么自己一买基金就接二连三迎来市场的打击，这种苦等回本的日子什么时候是个头啊！
在研究了过去15年的历史数据之后，基长只想说一句，事情可能并没有大家想象中那么糟糕。
不信？一起来看看我们的数据发现！
【发现1】市场回调是常态：过去15年，沪深300指数有12个年度最大回撤大于15%
- 过去15年历史中，沪深300指数单年度最大回撤仅有2017年一个年度是低于10%的，为6.07%。
- 剩余的14个完整年度中，有5个年度最大回撤在10%~20%之间，有5个年度最大回撤在20%~30%之间，4个年度最大回撤超过30%。
- 回调幅度最大的是2008年，最大回撤高达71.6%！
这是一个什么概念？假如我们在最高点投资了1万块钱，那么在单年度沪深300指数最低点的时候账户上亏了7160块，只剩下2840块。
这个投资结果，相信很多人都难以承受的。
数据来源：wind，日期范围为2007-01-01至2021-12-31。指数过往表现不代表未来表现，市场有风险，投资需谨慎。
【发现2】过去15年，股票型基金总指数和混合型基金总指数在“控制回撤”的整体表现均好于沪深300指数
看完了A股的代表指数——沪深300指数的表现，我们再来看一下基金的两个代表指数——股票型基金总指数和混合型基金总指数的表现。
从整体来看，股票型基金总指数的最大回撤情况要比沪深300指数好得多。
- 股票型基金总指数过去15年的历史表现中，同样是仅有2017年一个完整年度的最大回撤低于10%。
- 不过在剩余的14个完整年度中，有9个年度最大回撤在10%~20%之间，有3个年度最大回撤在20%~30%之间，2个年度最大回撤超过30%。
- 回调幅度最大的也是在2008年，最大回撤为57.23%，相比沪深300指数的71.6%要好上不少。
而混合型基金总指数的“控回撤”就要更好一些了。
- 首先，有2个完整年度的最大回撤低于10%；
- 其次，大部分年份的最大回撤都控制在10%~20%之间，达到10个；
- 单年度回调幅度最大是2008年的53.68%，均好于沪深300指数和股票型基金总指数同年的最大回撤表现。
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